9B海战-集团财务-资金管理给实施.pptVIP

K/3集团资金管理解决方案 产品市场部财务系统部 提纲 统收统支模式：现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部。现金的支付批准权高度集中。 拨付备用金模式:总部按照一定期限给成员企业一定金额的现金，备其使用。收入集中，成员企业对拨付的备用金行使决策权。 内部银行模式：是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系。 结算中心模式：是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算。 财务公司模式：承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权。 产品设计理念－核心产品 提纲 典型应用－账户分散模式 提纲 功能介绍－资金结算 日常收付款柜台结算：收款单、付款单、内部转账单 付款单直接提交银行系统； 直接接受收款单； 付款通知单转换为付款单； 内部转账通知单转换为内部转账单； 活期账号下挂核算项目，按照核算项目统计费用项目发生数； 现金业务、银行利息、银行账户转款、外汇兑换等业务的处理。 包括贷款、还款、转逾期业务处理（处理结算中心向银行的贷款还款转逾期业务；内部单位向结算中心的贷款还款转逾期业务）； 贷款根据贷款合同可以一次发放，也可以多次发放； 还款根据贷款合同可以一次还贷付息，也可以多次还贷付息； 提供了多币种贷款、还款、转逾期业务； 贷款历史资料处理； 承兑汇票的贴现和还