反洗钱业务识选拔竞赛试题1.docVIP

反洗钱业务知识选拔竞赛试题 一、填空题： 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存5年。 3、金融机构应当将单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支向中国反洗钱监测分析中心进行报告。 4、了解客户是金融机构反洗钱工作的基础工作。 5、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。 6、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 8、反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。 9、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。 ?10、 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出反洗钱非现场监管意见书，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 二、单项选择题： 1、我国新出台《中华人民共和国反洗钱法》，在 正式实施。（B） A、2004年3月1日 B、2007年1月1日 C、2006年10月31日 2、按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱 制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（B） A、了解客户制度 B、内部控制制度 C、账户资料保存制度 D、可疑报告制度 3、我国（??B）最先明确了洗钱属于犯罪。 A、修订后的新宪法? ?? ?? ?? ?? ???B、 修订后的新刑法?? C、修订后的新中国人民银行法? ?? ???D、金融机构反洗钱规定 4、金融机构不得为客户开立匿名账户或 ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。（ C ） A、实名账户 B、联名账户 C、假名账户 5、银行在办理汇入汇款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（ B ） A、汇款人工作单位 B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 6、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 账簿等相关资料。（B） A、开户资料、现金交易 B、数据信息、业务凭证 C、交易记录、大额交易 7、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 （A） A、中止为客户办理业务 B、终止为客户办理业务 C、继续为客户办理业务 8、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向 （ C ）报备。 A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院 9、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行 10、以下属于大额外汇资金交易的是（A） A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账