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《反洗钱法律法规》 中国人民银行反洗钱局 鲁政 金融机构反洗钱义务 金融机构反洗钱义务 第一节 反洗钱内部控制制度 第二节 客户身份识别制度 第三节 大额和可疑交易报告制度 第四节 客户身份资料和交易记录保存制度 一、反洗钱内部控制制度概述 反洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体管理和业务流程中的有效的反洗钱内部规定。 我国反洗钱法律已有明确要求 《反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 二、我国法律对金融机构反洗钱内部控制制度的要求 制定反洗钱内部操作规程和控制措施 反洗钱内审 反洗钱培训 机构建设： 设立专门机构或者指定内设机构 专人负责 上下级管理 高管负责 金融机构反洗钱义务 第一节 反洗钱内部控制制度 第二节 客户身份识别制度 第三节 大额和可疑交易报告制度 第四节 客户身份资料和交易记录保存制度 一、客户身份识别制度概述 基本概念 了解你的客户（Know Your Customers,简称 KYC） 客户尽职调查(Customer Due Diligence,简称 CDD) 有关国际组织客户身份识别制度要求 巴塞尔银行监管委员会 FATF 二、我国客户身份识别制