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理 财 策 划 书 中国工商银行杭州市解放路支行个人金融服务中心 二○○七年四月 尊敬的吴女士： 首先感谢您提供家庭财务信息，并选择我行的理财策划服务，我们的服务理念是专业专注、创新服务；真心真意、运筹财富。并能严格遵守为客户保密的原则。 基于您提供的资料信息和理财目标，特为您制定如下理财策划方案及建议。我行的职责是准确评估您的理财需求，在此基础上为您提供高质量的财富管理建议和长期服务，希望能将您的资产发挥效用最大化，让您的生活更加健康、富裕！ 纲要 一、理财策划摘要 二、现状分析 （一）目前家庭基本状况 （二）家庭理财目标确定 （三）家庭财务状况分析 三、方案设计 （一）经济金融现状分析 （二）家庭风险属性定性评估 （三）理财目标可行性分析及策划建议 四、行动计划 （一）执行计划 （二）理财工具推荐 （三）温馨帖士 五、银行申明 第一部分 理财策划摘要 第二部分 目前状况及理财目标 1.8万元左右； 1.5-2万/月，支出000元/月，其中月基本生活费用支出000元，子女教育金支出000元； 万元，套房产，无银行按揭，。 根据吴女士提出的理财需求，通过综合评估各方面的财务状况，明确其目前最为紧急的理财目标为： 一年内计划购买学区房； 制定投资规划，投资理