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当代长沙万国城三期项目评估报告 目 录 1 项目背景与交易结构概述 3 2 借款人资信情况 6 3 用款项目概况 11 4 抵押物分析 35 5 保证人分析 41 6 风险分析及主要风险防范措施 50 7 结论性意见 52 项目背景与交易结构概述 项目背景 当代置业（湖南）有限公司（以下简称“当代湖南”）正在开发万国城MOMA（长沙）三期（第二标段）（以下简称“长沙万国城三期”）项目。该项目目前已经部分四证齐全、满足二级资质及资本金比例的规范要求，拟向我司申请房地产开发贷款2亿元用于该项目的开发建设。 交易结构概述 融资方式：【开发贷款】 融资规模：【20000】万元 融资期限：24个月 信托期限：24个月，若当代湖南提前归还信托贷款，则向投资人分配本金及该本金对应的实际持有期间的收益（最短不少于12个月的收益） 提前还款安排：可提前还款，最短借款期限不低于12个月 公司风控审核评分 房地产业务量化得分：【67】分（满足立项要求）； 项目所在区域：长沙市开福区；（二线城市，2011年GDP为5619亿元）； 贷款资质：部分四证齐；用款项目公司具有房地产二级开发资质、母公司具有房地产一级开发资质；用款项目自有资金投入满足30%的要求。 项目操作要点 借款人：当代置业（湖南）有限公司 资金用途：向当代湖南发放房地产开发贷款，用于当代湖南长沙万国城三期项目的开