外资银行贷款的法律审查和尽职调查.pptVIP

外资银行贷款的法律审查和尽职调查 国际商事部 秦健 谢谢！ 2009年5月16日 * 第一部分 概述 外资银行目前开展的主要业务范围 ◆ 企业贷款 流动资金贷款、定期贷款、项目融资、银团贷款、委托贷款 ◆ 房地产贷款 建筑贷款、定期贷款、商业按揭贷款、个人按揭贷款 ◆ 贸易融资 进口业务、出口业务、国内贸易业务 ◆ 保证 备用信用证、银行保函 ◆ 企业理财 外资银行确定贷款产品的主要工作流程 取得批文 前期市场调查 法律环境调查 产品内部审核 贷款产品备案 确定中介机构 确定文书文本 开展市场营销 外资银行发放贷款的主要工作流程 后台信贷审核部门 评估机构 中国区总行 律师行 法务部门 前台市场部门 第二部分 律师尽职调查 一、法律环境调查 确定尽职调查范围 ◆ 对客户需求进行整理及分类 例 ◆ 工作团队任务分工 ◆ 团队信息资源共享 开展具体尽职调查 ◆ 法律法规的收集整理途径 ◆ 对职能部门的了解咨询 ◆ 向资深实务人士的了解咨询 尽职调查报告的草拟 ◆ 汇总整理调查信息 ◆ 尽职调查报告的框架搭建 ◆ 各自分工内容的校对修订 ◆ 对尽职调查报告内容的交流与完善 例 二、房地产项目调查 对项目业主资格的调查 ◆ 企业法人资格的确认 最新章程、营业范围、验资报告、历次股权变更、组织机构代码、税务登记、开户许可 ◆ 项目开发