第7章：个人理财业务相关法r律法规.docx

例题考点11.（单选）个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是（）A委托代理B经纪C信托D存款合同考点22．（单选）甲和乙订立合同，规定甲应于2009年2月5日交货，乙应于2月20日付款。1月底，甲有确凿证据表明乙物理付款，于是未按期履行合同。根据合同法的原理，表述正确的是（）A甲有权不按合同约定交货，除非乙提供相应的担保B甲无权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保C甲无权不按合同约定交货，但可以仅先付部分货款D甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究其违约责任考点33.（单选）有权设立商业银行的是（）A中国人民银行B国务院银行业监督管理机构C国务院D银行业协会考点44.（多选）银行业监督管理目标是（）A为国家建设提供资金支持B促进银行业合法、稳健经营C维护公众对银行业的信心D保护银行业公平竞争E提高银行业竞争能力考点55.（单选）在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件（）A重大性和公开性B紧急性和及时性C及时性和未公开性D高层性和紧迫性考点66.（单选）证券投资基金的财产可以用于（）A向他人贷款B从事承担无限责任的投资C向他人提供担保D投资上市交易的无担保债券考点77.（单选）人寿保险的索赔时效为（）A自保险事故发生日期5年B自保险事故发生日期2年C自知道保险事故发生日期5年D自知道保险事故发生日期5年考点88．（单选）下列关于受托人信托财产和固定财产说法错误的是（）A受托人因处理信托事务所支出的费用不得以其固定财产先行支付B受托人不得将信托财产和其他固有财产混在一起C一般情况下，受托人不得将固有财产和信托财产进行交易D受托人必须将信托财产与其固有的财产分别管理、分别记账考点99.（多选）我国个人所得税法规定应纳个人所得税的所得包括（）A工资薪金所得B劳务报酬所得C保险赔偿D特许权使用费所得E偶然所得考点1010.（判断）质押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归质权人所有（）A对B错考点1111.（单选）外商独资银行、中外合资银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。A中国人民银行B国家外汇管理局C中国银监会D中国银行业协会考点1212.（单选）下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（）A证券交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准B证券交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放C证券交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有D证券交易所向会员收取的保证金，属于客户所有考点1313．（单选）商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向（）申请代客境外理财购汇额度。A中国人民银行B银行业协会C期货交易监督管理机构D国家外汇管理局考点1414.（单选）对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）A对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩B基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩C基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载从合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩D基金合同生效10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩考点1515.（单选）保险兼业代理许可证的有效期限为（）年。A2 B3 C4 D5考点1616.（单选）按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（）A银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查B境外个人奖原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向外地外汇局事前报备C境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及会出D境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路退回章节练习个人理财业务活动涉及的相关法律考点1《中华人民共和国民法通则》1.（单选）从事非营利性的社会各项公益事业的法人是指（）A企业法人B机关法人C社会团体法人D事业单位法人2. （单选）下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是（）A代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任B代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任C没有代理权，超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任D第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成伤害的，第三人不承担责任3.（多选）在下列情形中代理人须承担民事责任的有（）A代理人不履行职责而给被代理人造成了伤害B代理人超越代理权实施民事行为，但经过被代理人追认C代理人代理权终止后实施民事行为，但经过被代理人追认D代