河南农村信社反洗钱业务客户风险分类管理办法.docVIP

枞阳县农村信用社 反洗钱客户等级风险分类实施细则 第一章　总则 第一条　为提高枞阳县农村信用合作联社反洗钱工作的针对性和有效性，促进和规范公司反洗钱工作，为建立有效的反洗钱业务客户风险分类管理体系，实现对各风险等级客户的持续监控和分析，预防洗钱活动，现根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号）和《河南省农村信用社反洗钱工作实施细则》（豫农信财〔2007〕76号）等制度法规，制定本办法。 第二条　本办法的“反洗钱业务客户风险分类管理”（以下简称“客户风险分类管理”是指按照客户的账户涉嫌洗钱风险或恐怖融资活动的要素和特征，通过识别、分析、判断等方式，将客户划分为不同风险等级，针对不同风险等级制订和采取相关风险管理及控制措施的行为。 第三条　本办法中的“客户”包括在我省农信社开立账户的个人和单位客户。 客户风险分类工作应当遵循以下原则： （一）以“了解你的客户”为基本原则。各级农信社应严格依据本办法全面、准