第八章 商0业银行现金管理.doc

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第八章 商0业银行现金管理

第八章 商业银行现金管理 一、单项选择题 1. 商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指( )。 A.现金 B.库存现金 C.现金资产 D.存款 答案:B 2. 商业银行存放在代理行和相关银行的存款是( )。 A.存款准备金 B.贷款 C.存放同业存款 D.现金 答案:C 3. 在银行间确认转账与过程中的支票金额是指( )。 A.现金 B.支票 C.托收中的现金 D.本票 答案:C 4. 现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是( )。 A.库存现金 B.在中央银行存款 C.存放同业存款 D.托收中的现金 答案:A 5. 商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是( )。 A.贷款 B.同业拆借 C.存款 D.证券回购 答案:B 6. 金融体系的最后贷款人是( )。 A.中央银行 B.商业银行 C.保险公司 D.证券公司 答案:A 7. 现金资产管理的首要目标是( )。 A.现金来源合理 B.现金运用合理 C.将现金资产控制在适度的规模上 D.现金盈利 答案:C 8. 银行维持适度现金资产存量的必要保障是( )。 A.适时灵活地调节现金资产存量 B.现金来源合理 C.现金运用合理 D.适时灵活地调节现金资产流量 答案:D 9. 主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是( )。 A.法定存款准备金计算法 B.滞后准备金计算法 C.同步准备金计算法 D.超额存款准备金计算法 答案:B 10. 以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是( )。 A.要掌握好现金的票面结构 B.要充分发挥中心库的调剂作用 C.要掌握储蓄现金收支规律 D.创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账 答案:C 11. 按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是( )。 A.法定存款准备金 B.超额准备金 C.备用金 D.向中央银行借款 答案:A 12. 各种变现途径的现金来源(资产类)不包括( )。 A.现金 B.从中央银行拆入现金 C.短期证券 D.证券回购协议 答案:B 13. 各种拆借途径的现金来源(负债类)不包括( )。 A.从中央银行拆入现金 B.从其他银行拆入资金 C.各种商业票据 D.大额定期存单 答案:C 14. 以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是( )。 A.同步准备金计算法 B.滞后准备金计算法 C.权益法 D.汇总法 答案:A 15. 贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于( )。 A.贷款的运用 B.贷款使用的范围 C.贷款的发放 D.贷款的收回 答案:B 二、多项选择题 1. 商业银行的现金资产一般包括( )。 A.库存现金 B.在中央银行存款 C.存放同业存款 D.托收中的现金 答案:ABCD 2. 商业银行在中央银行存款由两部分构成,分别是( )。 A.准备金 B.法定存款准备金 C.超额准备金 D.备用金 答案:BC 3. 各种变现途径的现金来源(资产类)包括( )。 A.短期证券 B.证券回购协议 C.各种商业票据 D.存放于中央银行的超额准备金 答案:ABCD 4. 各种拆借途径的现金来源(负债类)包括( )。 A.从中央银行拆入现金 B.从其他银行拆入资金 C.财政账户 D.大额定期存单 答案:ABCD 5. 银行创新的现金来源渠道包括( )。 A.期权 B.期货 C.证券化贷款 D.证券化资产 答案:ABCD 6. 现金资产管理中应坚持的基本原则包括( )。 A.效益性原则 B.适度存量控制原则 C.适时流量调节原则 D.安全性原则 答案:BCD 7. 超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸,银行可以用来( )。 A.进行投资 B.清偿债务 C.贷款 D.提取业务周转金 答案:ABCD 8. 影响超额准备金需要量的因素主要有( )。 A.存款波动 B.向中央银行借款的因素 C.贷款的发放与收回 D.财政性存款因素 答案:ABCD 9. 商业银行头寸调度的渠道和方式主要有( )。 A.同业拆借 B.短期证券回购及商业票据交易 C.通过中央银行融资 D.商业银行系统内的资金调度 答案:ABCD 10. 影响银行库存现金的因素比较复杂,其中主要有( )。 A.现金收支规律 B.营业网点的多少 C.后勤保障的条件 D.与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定 答案:ABCD 11. 匡算库存现金需要量主要

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