第八章 商0业银行现金管理.doc

第八章 商业银行现金管理 一、单项选择题 1. 商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指（ ）。 A．现金 B．库存现金 C．现金资产 D．存款 答案：B 2. 商业银行存放在代理行和相关银行的存款是（ ）。 A．存款准备金 B．贷款 C．存放同业存款 D．现金 答案：C 3. 在银行间确认转账与过程中的支票金额是指（ ）。 A．现金 B．支票 C．托收中的现金 D．本票 答案：C 4. 现金资产中唯一以现钞形态存在的资产是（ ）。 A．库存现金 B．在中央银行存款 C．存放同业存款 D．托收中的现金 答案：A 5. 商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式是（ ）。 A．贷款 B．同业拆借 C．存款 D．证券回购 答案：B 6. 金融体系的最后贷款人是（ ）。 A．中央银行 B．商业银行 C．保险公司 D．证券公司 答案：A 7. 现金资产管理的首要目标是（ ）。 A．现金来源合理 B．现金运用合理 C．将现金资产控制在适度的规模上 D．现金盈利 答案：C 8. 银行维持适度现金资产存量的必要保障是（ ）。 A．适时灵活地调节现金资产存量 B．现金来源合理 C．现金运用合理 D．适时灵活地调节现金资产流量 答案：D 9. 主要适用于对非交易性账户存款的准备金计算的方法是（ ）。 A．法定存款准备金计算法 B．滞后准备金计算法 C．同步准备金计算法 D．超额存款准备金计算法 答案：B 10. 以下不属于解决压缩库存现金的技术性问题的是（ ）。 A．要掌握好现金的票面结构 B．要充分发挥中心库的调剂作用 C．要掌握储蓄现金收支规律 D．创造条件使储蓄所上缴的现金当日入账 答案：C 11. 按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（ ）。 A．法定存款准备金 B．超额准备金 C．备用金 D．向中央银行借款 答案：A 12. 各种变现途径的现金来源（资产类）不包括（ ）。 A．现金 B．从中央银行拆入现金 C．短期证券 D．证券回购协议 答案：B 13. 各种拆借途径的现金来源（负债类）不包括（ ）。 A．从中央银行拆入现金 B．从其他银行拆入资金 C．各种商业票据 D．大额定期存单 答案：C 14. 以本期的存款余额为基础计算本期的准备金需要量的方法是（ ）。 A．同步准备金计算法 B．滞后准备金计算法 C．权益法 D．汇总法 答案：A 15. 贷款的发放与收回对超额准备金的影响主要取决于（ ）。 A．贷款的运用 B．贷款使用的范围 C．贷款的发放 D．贷款的收回 答案：B 二、多项选择题 1. 商业银行的现金资产一般包括（ ）。 A．库存现金 B．在中央银行存款 C．存放同业存款 D．托收中的现金 答案：ABCD 2. 商业银行在中央银行存款由两部分构成，分别是（ ）。 A．准备金 B．法定存款准备金 C．超额准备金 D．备用金 答案：BC 3. 各种变现途径的现金来源（资产类）包括（ ）。 A．短期证券 B．证券回购协议 C．各种商业票据 D．存放于中央银行的超额准备金 答案：ABCD 4. 各种拆借途径的现金来源（负债类）包括（ ）。 A．从中央银行拆入现金 B．从其他银行拆入资金 C．财政账户 D．大额定期存单 答案：ABCD 5. 银行创新的现金来源渠道包括（ ）。 A．期权 B．期货 C．证券化贷款 D．证券化资产 答案：ABCD 6. 现金资产管理中应坚持的基本原则包括（ ）。 A．效益性原则 B．适度存量控制原则 C．适时流量调节原则 D．安全性原则 答案：BCD 7. 超额存款准备金是商业银行最重要的可用头寸，银行可以用来（ ）。 A．进行投资 B．清偿债务 C．贷款 D．提取业务周转金 答案：ABCD 8. 影响超额准备金需要量的因素主要有（ ）。 A．存款波动 B．向中央银行借款的因素 C．贷款的发放与收回 D．财政性存款因素 答案：ABCD 9. 商业银行头寸调度的渠道和方式主要有（ ）。 A．同业拆借 B．短期证券回购及商业票据交易 C．通过中央银行融资 D．商业银行系统内的资金调度 答案：ABCD 10. 影响银行库存现金的因素比较复杂，其中主要有（ ）。 A．现金收支规律 B．营业网点的多少 C．后勤保障的条件 D．与中央银行的距离、交通条件及发行库的规定 答案：ABCD 11. 匡算库存现金需要量主要