国信考试.docxVIP

国信证券经纪业务客户适当性管理办法第一章 总则第一条 为进一步有针对性做好客户服务工作，保护客户合法权益，有效防范证券市场风险，根据《证券公司监督管理条例》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》和《证券投资基金销售适用性指导意见》等法律法规，以及《证券公司投资者适当性制度指引》、《上海证券交易所会员管理规则》、《上海证券交易所交易规则》等相关规定，制定本办法。第二条 本办法所称分支机构，指公司下属各经纪业务经营单位，包括分公司、中心营业部、独立营业部、附属营业部。第三条 客户适当性管理是指根据客户的风险承受能力等级、金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及风险等级，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。第四条 公司在经纪业务适当性管理过程中，应遵循以下指导原则：（一）客户利益优先原则。当公司或公司营销服务人员的利益与客户的利益发生冲突时，应当优先保障客户的合法利益。（二）全面性原则。公司应当将适当性管理作为内部控制的组成部分，将适当性管理贯穿于经纪业务各个环节，全面了解我们的客户，全面了解我们的产品或服务。（三）客观性原则。公司应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。对客户的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为向客户提供合适产品或服务的重要依据。（四）及时性原则。对产品或服务的风险评价和客户的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。（五）公平