“68633版”高仿银行承兑汇票概要.pptVIP

“68633版”高仿银行承兑汇票 这段时间假票疯了，以前所未有的密集度井喷式呈现，短短五天就发现十多张假票，有连号克隆票的、有同号克隆票的、有克隆真票的、还有假票也被克隆的，一派乱像！混乱中难免出事，前几天一张980万高仿票诈骗成功，昨天又一张500万诈骗成功，预计还会诱发更多恶性事件，看来票据防控已经刻不容缓！ 这几天发现的假票全是同一个版本——68633版高仿票： 68633版高仿票 68633版高仿票 形式所迫，为了大家的安全，不得不公布68633版的更多细节，但公布之日，也就意味着突破不远，造假者的装备已经非常先进了，一定会继续改良，出现更多的高精版本，注定这是场持久之战！ 今天， 我们来详细讲解该票的审验方式，同时，号召所有票友联合起来转发提醒。（有关68633版高仿票特征请回复数字“68633”获取。本篇主要讲解鉴定方法） 鉴定方法1： 安全线的连续性 鉴定方法2：水印的立体感 鉴定方法3：缩微文字 鉴定方法4：号码区细节 细节①：该版红外下上排号码不消失； 细节②：凸起痕迹为后期压印，存在错位。 注：虽然尾号为68633的这张票存在这个问题，但因为号码区是后期加上去的，每个团伙制作手法不同，有些用打印，有些用丝印，有些不消失，有些消失一半。因此，需注意观察此区域的细节。 验收票十点注意事项 1：声响：用食指力弹票面声音是否清脆。 2：水印：透光观察水印是否清晰可辨。 3：金属线：金属线是否明显;线上要有清楚的“PJ”字样。 4：书写：手写票要注意手写是否清楚，不能有连笔，决不能有重笔。 5：顶格：注意大写面值是否顶格书写。 6：错位：机打票要注意是否错格或位差。 7：盖章：盖章是否清晰\齐全。 8：名称：名称是否与公章\财务章一致。 9：资料：检附资料是否完整;要求检附“委托转款说明\证明\交接证明”。 10：背书：背书只能背书收款人的财务章\公章加法人章，背书要统一\清晰。 【警惕】银行承兑汇票诈骗有哪几种？ 一、集团公司通过关联企业或关联交易套取银行信贷资金。 　　集团企业内部往往组织关系错综复杂，关联方交易频繁，资金往来较多，其交易的真实性难以认定，一些别有用心的关联企业利用虚假关联交易之便，签发大量银行承兑汇票之类融资性票据套取银行资金，以满足其自身资金的需求。 二、企业相互串通签订假购销合同来骗取银行对之承兑。 　　按照现行银行承兑汇票有关规定，关注票预安微信平台获取更多票据知识，当出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易 还未发生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。 三、内外勾结，利用假银行承兑汇票骗取银行信贷资金。 　　内外联手、内外呼应作案是当前票据案件新的趋势和特点。极少数不法分子利用银行承兑汇票防范机制不健全，内控制度不严密，经过更改票面要素变造票据或盗取银行票据防伪技术，采用高科技手段“克隆”票据，内外勾结违规开立、贴现质押银行承兑汇票，诈骗银行信贷资金。 四、商业银行盲目扩张业务，放低条件，审查不严，违规签发，贴现银行承兑汇票。 　　调查中发现，极少数商业银行为了片面追求票据业务规模和表外业务收益，降低票据业务准入门槛。对票据贸易真实性确认流于形式，未按要求严格履行票据承兑的相关程序，对相关证明文件核实审查不严，存在相关要素不齐全，增加了银行票据业务风险。 * 北京立金银行培训中心经典案例 注：曾做过测试，让新人和老手来区分真假，老手则比较容易识别，但新人大部分都识别不出来。因此要多感觉真票的水印，培养直觉。 * 北京立金银行培训中心经典案例