2016资金调拨.pptVIP

资金调拨 系统内资金调拨分为两种： 转户方式资金调拨 实汇方式资金调拨(异地分行使用） 名词解释 转户方式资金调拨是指下级银行通过系统申请将存放上级行的备付金帐户的资金转存为定期存款的行为。 目前我行上存定期期限分为：一个月、三个月、半年。 实汇方式资金调拨是指下级行申请，将存放中央银行备付金或同业帐户的资金与在上级行开立的备付金帐户的资金相互划转的行为。 资金上存流程 下级行头寸资金富余时，可以向上级行提交申请上存定期。 支行启动“7791资金调拨申请”交易，根据与上级行约定的上存合同要素，录入系统申请。 功能选择“1新增”申请项目选“01上存资金” 存期标识选择与上级行约定的期限，输入上存金额，选择利率方式，输入利率。 申请成功后打印“资金调度申请书”。 资金上存流程 上级行启动“7792系统内资金调拨查询”交易查询辖内各机构资金申请上存情况。 选择申请状态下的申请项目编号进行资金上存申请审核。 机构号输入需查询的下级行的机构号,账户状态选择申请, 系统会联动“7793审核入账”交易,系统反显申请信息,审核结果选“1－核准入账； 系统完成审核后，打印“资金调度申请书,”系统内资金调拨记账凭证”。如审核结果为“1－拒绝”时，只打印“系统内资金调拨申请”。 资金上存流程 上级行审核入账后，系统会自动完成上、下级账务处理。 上级行会计分录：