2016基金知识学习.pptVIP

学习大纲 基金概念 基金分类与其特征 基金定投 基金操作 一、基金概念 证券投资基金（以下简称基金）是指通过发售基金份额， 将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管 人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资 的一种利益共享、风险共担的集合投资方式.（见下图） 二、基金的分类 依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金 依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金 根据投资目标的不同，分为成长型基金、收入型基金 和 平衡型基金 根据投资理念的不同，可分为主动型基金 和 被动（指数）型基金 基金定投 “定期定额”申购是指由客户提出申请，按照基金公司和销售机构的规定以相同的时间间隔和相同的金额申购某基金单位的行为。 本计划实行自愿参加的原则，投资者可随时办理申请加入和申请退出定期定额计划。定期定额申购实行“未知价”和“金额申购”原则，参加定期定额计划的投资者不受日常申购首次最低金额和追加最低金额的限制。 定期定额 ? 定期定额计划的划款时间和划款方式由投资者与销售机构通过协议形式进行约定，期满后可自动终止扣款或继续参加定期定额计划，由投资者与销售机构约定。当发生限制申购或暂停申购的情形时，定期限定额将按照日常申购相同的方式处理，基金管理人将不承担违约责任。投资