外币汇出汇款业务操作规程.docVIP

本溪市商业银行股份有限公司 外币汇出汇款业务操作规程 1????目的和范围 3 2????定义、缩写和分类 3 3????职责与权限 4 3.1???? 公司银行部 4 3.2???? 国际结算部 4 3.2.1 外汇会计业务岗 4 3.2.2 外汇会计复核岗 5 3.2.3 批汇经办岗 5 3.2.4 批汇复核员 6 3.2.5 资金综合岗 6 3.3 不相容岗位 6 4????基本规定 7 5? 操作流程 8 5.1 外币汇出汇款业务操作流程 9 6????检查监督 13 7????内外部规章制度索引 13 7.1???? 外部法律法规 14 7.2???? 原有制度 14 7.3???? 相关内控体系文件 14 8?????附录 14 9?????记录 15 1目的和范围 为加强银行（以下简称本行）外币汇出汇款业务的规范化发展，满足监管和内部控制要求，根据国家有关法律法规和总行有关制度规章，对本行外币汇出汇款业务进行规范管理，编写本。 本适用于为客户办理外币汇出汇款业务的操作，具体包括外币汇出汇款业务的受理、审批、系统处理以及事后资料管理业务。 2?定义、缩写和分类 外币汇出汇款业务：是指本行根据汇款人的委托,使用电汇的方式委托代理行将一定金额付给境外指定收款人的业务。本办法中外币汇出汇款以下简称为“汇出汇款”。 退汇：汇款人或收款人中某一