小企业业务申请报告要点资料.doc

关于对XXXX公司XXXX业务的请示 省分行（二级分行）： XXXX公司是我行存量（新建）小企业客户，因业务发展所需（具体业务），我行通过CM2002系统测算，申请评定该公司XXXX年度信用等级为XX级，核定最高授信额度XXXX万元，其中：信用贷款额度XXX万元，保证贷款额度XXX万元，抵押贷款额度XXX万元，质押贷款额度XXX万元。评定抵押物价值XXXX万元，同时申请办理XXXX业务XXXX万元，期限XX年，利率执行人民银行同期基准利率上浮30%，综合收益不低于人民银行同期基准利率上浮XX%。现将具体情况报告如下： 一、客户基本情况 XXXX公司成立于XXXX年XX月，注册资本XXXX万元，具体出资额如下： 股东名称 出资金额（万元） 出资占比（%） 合计 XXXX公司属于XXXX行业，经济性质为XXXX。经营范围：XXXXXXXX（营业执照上的范围）。公司位于XXXXXXXX（公司经营地址），现有职工XX人，其中：高级职称XX人，中级职称XX人，技术人员XX人，管理人员XX人（以上为人员构成）。法人代表XXX，男（女），XX岁，已婚（未婚），其先后在XXXX单位任XXXX，从XXXX年XX月至今任XXXX公司董事长（总经理）（以上为法人代表的工作简历），其先后担任XXXX（社会职务的简历），无不良嗜好（认真调查）。 XXXX公司上年末资产总额XXXX万元，销售收入XXXX万元，职工人数XX人，符合总行小企业的认定标准。 二、经营及财务情况 （一）经营情况 （对客户的经营情况和发展前景进行具体描述） （二）财务情况（微型企业可不作财务分析） １、资产负债情况 单位：万元 项　目 XXXX年 XXXX年 XXXX年 XXXX年XX月末 一、资产总额 ⒈流动资产合计 货币资金 应收账款 应收票据 存货 其他应收款 预付账款 待摊费用 2.长期投资 3.固定资产合计 二、负债总额 ⒈流动负债合计 短期借款 应付票据 应付账款 预收账款 其他应付款 应缴税金 预提费用 ⒉长期负债合计 三、所有者权益 实收资本 资本公积 盈余公积 未分配利润 （上述指标需包含资产负债表中变动较大的指标） 截止XXXX年XX月末XXXX公司资产总额XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要科目变动如下： （1）应收账款XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要是XXXXXXXX（变动情况）。应收账款情况具体见下表： 单位：万元 客户名称 金额 合计 以上应收账款占应收账款总额的XX%，应收账款帐龄为XXXX（帐龄结构）。 （2）预付账款XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要是XXXXXXXX（变动情况）。预付账款情况具体见下表： 单位：万元 客户名称 金额 合计 （3）存货XXXX万元，主要是XXXXXXXX（构成情况）。 （4）其他应收账款XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要是XXXXXXXX（变动情况）。其他应收账款情况具体见下表： 单位：万元 客户名称 金额 合计 （4）固定资产XXXX万元，主要是XXXXXXXX（主要构成情况）。 截止XXXX年XX月末，XXXX公司总负债XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要科目变动如下： （1）短期借款XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要是XXXXXXXX（变动情况）。其中我行融资XXXX万元，他行融资XXXX万元。 （2）应付账款XXXX万元，较年初增加（减少）XXXX万元，主要是XXXXXXXX（变动情况）。应付账款情况具体见下表： 单位：万元 客户名称 金额 合计 （以上需对主要指标和变动较大的指标进行说明） 2、销售情况 单位：万元 项目 XXXX年末 XXXX年末 XXXX年末 XXXX年XX月末（同期数） XXXX年XX月末 产（商）品销售收入 产（商）品销售利润 营业费用 管理费用 财务费用 投资收益 利润总额 该公司2011年XX月末主营业务收入XXXX万元，较去年同期增加（减少）XXXX万元，主营业务利润XXXX万元，较去年同期增加（减少）XXXX万元，主要原因是XXXXXXXX（增减原因）。 3、财务指标分析 项　目 XXXX年 XXXX年 XXXX年 XXXX年XX月末 行业平均值