保险机构反洗钱实务与操作.ppt

《反洗钱法》规定的义务（1） ◆建立健全反洗钱内控制度 ◆设立反洗钱组织机构 ◆识别客户身份 ◆报告大额和可疑交易 《反洗钱法》规定的义务（2） ◆保存客户资料及交易记录 ◆开展反洗钱宣传和培训 ◆保守反洗钱工作秘密 ◆举报涉嫌洗钱行为 目 录 一、识别客户身份 二、报告大额和可疑交易 三、保存客户身份资料及交易信息 四、配合人民银行的反洗钱监管工作 履行识别客户身份义务(1) ◆客户身份识别的类型 ◆客户身份识别的措施 ◆客户身份识别的内容 ◆代理业务的身份识别 履行识别客户身份义务(2) ◆持续识别客户身份 ◆重新识别客户身份 ◆识别客户身份时报告可疑行为 ◆第三方的客户身份识别 客户身份识别的类型 ◆新契约业务 ◆退保业务 ◆理赔业务 ◆给付业务 ◆其他保全业务 客户身份识别的措施 ◆核对客户的身份证件 ◆登记客户的基本身份信息 ◆留存客户身份证件复印件 客户身份证明的种类 ◆个人（对私客户）：身份证件 ◆单位（对公客户）：其他身份证明文件 个人身份证件 ◆居民身份证或临时居民身份证 ◆户口簿 ◆军人身份证件 ◆武装警察身份证件 ◆港澳居民往来内地通行证 ◆台湾居民来往大陆通行证 ◆护照 单位身份证明文件 ◆证明身份的文件 ◆组织机构代码证书 ◆税务登记证 ◆法定代表人的有效身份证件 机构的证明文件 ◆工商行政部门核准 ◆民政部门核准 ◆编制办公