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英文标题:32pt 字体 :Arial 中文标题:32pt 字体：黑体 首选颜色: R0 G93 B164 英文内容文字:9-28pt 字体 :Arial 中文内容文字:10-28pt 字体:黑体 首选颜色: :R80 G80 B80 第*页 谢谢 Thank You 《保险业反洗钱管理办法》宣导 承保管理部法人承保处 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 1 2 3 《管理办法》出台的背景和监管趋势 《管理办法》主要条款解读 法人承保业务的关注点 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 保监会加大反洗钱监督管理的背景情况 根据人民银行反洗钱局统计，2010年全年保险业被各地人民银行行政处罚金额为1000多万。 国际保险业监督官协会委托国际货币基金组织评估，2009年中国保险业反洗钱工作不合格。10年结果出来后，受到国务院领导批评。今年国务院明确授权保监会进行保险业反洗钱监督检查。 今后，保险业反洗钱监管将面临“双查机制”与“双罚机制” 保险业开展反洗钱工作的核心是客户身份识别，客户身份识别的基础是运营管理和财务管理 “双查机制”：人民银行、保监会 “双罚机制”：公司、个人 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 保监会《管理办法》出台的三个重要文件依据 《中华人民共和国反洗钱法》 《国务院反洗钱部际联席会议章程》 保监会的职责：在人民银行的组织协调下，负责保险行业的反洗钱工作。…对保险机构执行反洗钱法规实施现场和非现场监管； - 例如：今年7月江西保监局对泛华保险代理有限公司、邮储、农行、建行上饶分行等保险专业/兼业代理机构发出了《行政处罚决定书》。 国际保险监督官协会---反洗钱监管指引 保险监管官协会的核心原则第28条保险业反洗钱工作指引, 规定了各国反洗钱监管部门、保险机构履行反洗钱工作的义务。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 法律 部门规章 规范性文件 《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《金融机构涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 人民银行发布 保监会发布 ………… 专门针对反洗钱 其他相关业务规范 《关于贯彻落实反洗钱法，防范保险业洗钱风险的通知》 《关于加强保险业反洗钱工作的通知》 《保险业反洗钱工作管理办法》（简称《管理办法》） 《关于人身保险业务有关问题的通知》 《关于加强保险代理业务管理有关问题的通知》 《关于严厉打击非法销售境外保单活动的通知》 《关于规范团体保单经营行为有关问题的通知》 ………… Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 目录 1 2 3 《管理办法》出台的背景和监管趋势 《管理办法》主要条款解读 法人承保业务的关注点 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 《管理办法》规定保险公司日常反洗钱工作要求 三大核心义务 延续“一法四令”的要求，明确保险公司应以实名制为目标，履行反洗钱的三大核心义务，即： 1.客户身份识别（包括客户风险等级划分和涉恐人员名单筛查）； 2.客户身份资料和交易记录保存； 3.大额交易和可疑交易报告 八项基础工作 保险公司、保险资产管理公司应当做好八项基础管理工作，即：