2014投资项目风险控制管理办法.docxVIP

XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法文件类别：管理办法文件编号：HYTZ-BF-FK撰写单位：投资公司版　　本：A-00发行日期：2015年5月机密等级：□机密　■一般编制：　审核：　　　审批：　核准：　文件修订单文件名称：投资项目风险控制管理办法序号修订条款修订内容签名日期123456789目　录第一章 总则3第二章 主要风险类别4第三章 风险控制组织体系及职责5第四章 风险控制流程8第五章 风险控制措施8第六章 附则9第一章 总则第一条 为规范公司投资业务的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高公司的风险识别和防范能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。第二条 公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。第三条 公司风险控制的总体目标1、有效防范、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。2、逐步采用科学统一的风险量化方法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。第四条 公司风险控制应遵循的原则1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。4、有效性原则：风险控制制度应成为全员严格遵守的行动指南，任何员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。5、审慎性原则：风险控制的核心是有效防范各种风险，因此，公司一切投资业务活动都要以防范风险、审慎投资为基本出发点。第二章 主要风险类别第五条 根据公司投资业务特点，面临的主要风险有：投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类。第六条 投资风险，是指公司实施投资的过程中，可能导致投资损失或无法达到投资预期回报率的各种风险。该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、投资实施、投后管理和投资退出等各个投资流程与环节中，包括项目（企业）风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。1、项目（企业）风险：指项目企业成长和发展过程中本身具有的不确定性，包括技术风险、经营风险、财务风险等。2、投资分析风险：指项目筛选、尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险。3、投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险。4、项目管理风险：指项目投资后，在组织实施和投后管理的过程中，由于跟踪管理不到位，无法及时发现不良迹象并采取有效措施进行控制的风险。5、项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。6、管理风险：是指公司投资战略规划、投资结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学。从而给公司投资业务的运作带来的风险。7、市场风险：是指由于投资行业竞争加剧，或者宏观经济状况发生变化（如利率变化、经济周期变化等）导致公司发生投资损失或者投资回报率下降的风险。8、政策风险：是指由于相关法律法规及政策发生变化，给公司经营带来的风险。9、道德风险：是指公司员工出于自身利益，或者自律性差、责任心不强等原因，利用信息不对称优势，损害公司及客户利益的风险。10、信誉风险：是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成的损害，从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。第三章 风险控制组织体系及职责第七条 公司风险控制体系由集团公司董事会及投资决策委员会、风控部、法务部、公司评审会、正副总经理、投资经理等组成。第八条 投资经理、投资业务部门为风险管理第一防线；风险责任人、法务负责人、正副总经理、公司评审会为风险管理第二防线；集团董事长及投资决策委员会为风险管理第三防线。第九条 集团董事会在风险控制方面的主要职责：1、确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度；2、决定风险控制制度，批准各种风险控制措施和方法；3、对重大投资业务进行风险审核及决策；4、决定风险控制组织机构的设置及职责方案；5、决定风险危机处理方案；6、决定风险控制的其他重大事项。第十条 集团