2015个险综合开拓宣导报告.pptVIP

综 合 开 拓 一. 组织架构 二. 业务流程 三. 考核政策 四. 业务冲突处理原则 一.组织架构 销售团险业务,佣金(≤FYC30%)计入维持和晋升考核,保费在1000元以上的保单算一件 销售产险业务,佣金(≤FYC30%)计入维持考核,不计件数 * * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 中支公司综合开拓岗 综合开拓室 营销部 个险 综合开拓部 团险 综合开拓室 市场部 产险 执行小组 综合开拓领导小组 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 二.业务流程 标准模式 展业，立项 填投保单 初审, 专员送单 核保,出单 理赔 个险 产、团 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 综合开拓单证领用流程 个险业务员 综合开拓 专员 展业用条款 投保单 暂收收据 暂收收据管理 ---使用专员提供的暂收收据 ---领用回销：由个险内部完成 被保险人名册 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 综合开拓业务交单流程 个险业务员 综合开拓专员 产、团 注:非标准业务须经产、团核保人同意后 方能收取客户保费 展业、立项、填投保单 核保、出单、客服 初审、送单 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 综合开拓佣金发放流程 产、团 专员 业务员 核对业绩 按综合开拓政策计发佣金 提供佣金发放清单 综合开拓佣金由个险通过工资代发 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三.考核制度 个险业务员政策 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 项目 业绩 件数 内容 个人（团队）的初年度佣金；团体短期险及产险续年度服务津贴 个人的初年度新契约；团体短期险及产险续年度契约 考核内容 晋 升 维持 晋升 维持 团险 团险短期险佣金全部记入晋升考核；团险长期险佣金不超过同一考核期内其个险FYC的30％记入晋升考核 团险短期险佣金全部记入维持考核；团险长期险佣金、产险佣金不超过同一考核期内其个险FYC的30％的部分记入维持考 核 单件实收保费大于1000元（团体长期险续期除外） 单件实收保费大于1000元（团体长 不记 期险续期除外） 入考 核 产险 不记入考核 不记入考核 个人寿险业务员开展综合开拓业务的考核： Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 四.业务冲突处理原则 ?公司利益最大化原则:业务冲突的协调以公司利益最大化为原则,因业务冲突损害公司利益的一律退出. ?项目报备优先原则:业务员应及时将须报备立项的项目向销售方综合开拓部门报备,销售方综合开拓部门及时通知产品方,首先报备的一方为公司认可的经办方. ?