国际工程项目融资的法律文件分解.ppt

国际工程项目融资的法律文件 组员：刘霞 王晞 万梦佳 张磊 杲星宇 前引 课题 国际工程项目融中的贷款协议 国际工程项目融资中的担保文件 国际工程项目融中的贷款协议 国际项目融资中使用的贷款协议与普通的银团贷款协议无实质区别，但由于项目融资贷款规模和贷款期间的原因，其贷款协议往往更趋于严密和复杂。在条款使用上，项目融资中的贷款协议具有以下特点： ⑴贷款协议中通常设有分期提款条款，使借款人在按约有效使用贷款的条件下可按期提取项 目贷款，以控制项目贷款风险； ⑵贷款协议在约定事项中需规定资金用途条款，并要求借款人保证将贷款用于约定的项目； ⑶贷款协议在约定事项中需规定现金流量专项使用条款，并要求借款人保证将分配的现金流 量用于规定用途； ⑷贷款协议约定事项中通常需规定或援引商业完工标准、试运营阶段的双方义务、完工验收的效果和违反商业完工标准的后果等内容； ⑸贷款协议在约定事项和违约事件中通常对项目运营阶段的现金流量状况和债务清偿比率①加以约束； ⑹贷款协议在约定事项中通常限制或禁止项目公司在项目融资之外另行借款或进行项目之外的长期投资； ⑺贷款协议须与信托文件、联合承包合同、设备材料供应合同和长期购买合同相衔接，同时须约定可转让的信托帐户，使得信托受托人可将约定的贷款部分支付于工程承包人和设备材料供应商，并将长期购买人支