家庭财富管与资产规划.docVIP

第一部分：课程大纲 家庭财富管理与资产规划 讲师：牛建萍 课程时间：1天 培训地点：客户自定 课程背景： 为什么学习本课程 在全球化时代，我们享受到了世界无疆界的无限商机，但同时也面对残酷的适者生存的竞争与挑战。诚然，在知识资讯时期，不管是企业和个人都应该注重财务管理和规划。如果个人财务管理不当就会直接牵连所经营的企业或者影响到家庭的生活质量。因此，提高财商能力，从个人来讲，解决的是财务安全自由；从家庭来讲，生活能够得到保障；从企业来讲，使其健康全面发展。总之，提高国人的理财智慧，树立正确的财富人生观，才能根绝大众受困于钱财的问题。 培训收益： 1. 在即将来临的“危机时代”使参训人士： 了解实现人生目标需要合理配置财富； 了解富人的钱是通过“财商管理”实现的； 了解防止掉入房奴、车奴陷阱的真正原因； 了解一生有尊严，必须学会正确资产配置。 2. 为学员解决什么困惑: 为什么当今会出现房奴、车奴的现象，白领人士到底如何避免陷入财务困境？ 为什么中等收入阶层在经济危机时期，抗风险能力差？ 为什么白领人士工作时间不长，就首先要考虑买房买车？ 为什么白领人士每天都关注月月发的薪金，而在花钱上却不节制呢？ 为什么白领人士总是在月初是富翁，却在月末变成了“负翁”？ 为什么白领人士明知退休后，社会保险养老金不够用，但是对个人养老问题都没有专户储备呢？ 中等收入阶层危机感淡薄，财商管理学习力不够，跟不上改革发展的节奏会出现什么后果? 培训对象： 中高层管理者、白领人士及中等收入阶层等 课程大纲： 导论： 从“财商理论”谈起： 案例：财商能力从哪里来？李嘉诚背后的价值体系什么？ 结论：树立正确的人生观财富观，以终为始，实现财务安全自由。 第一章：家庭财富管理重要性 1.此节解决白领在财务管理上的误区，从而全面认识财商 为什么人生要学会财商管理？ 什么是财商管理？ 投资与财商管理的区别 第二章：家庭理财规划书制作的步骤 1. 此节解决白领三问：我去那里？我在那里？我如何到达？ 财务目标设立时的重点 现有投资属性 家庭目标自我检视 了解家庭财务状况 财务分析诊断与评估 家庭财务报表分析 第三章：理财规划运算依据 1. 此节解决白领不懂财商，盲目投资、造成投而无果、财富缩水的现象？[财富健康指数]分析诊断 各种规划量化----数据 货币的时间价值 第四章 家庭财务现状分析 1. 安全保障规划 2. 风险管理—人身风险规划 3. 人身保险规划重点 4. 子女教育金规划 教育金规划应考虑的因素 子女教育金测算表 5. 退休目标规划 退休规划需考虑的因素 养老金测算表 第五章 理财案例解析（白领人士） （此节用真实的实例来说明财务规划是解决家庭财务问题、实现目标的捷径） 1、家庭理财目标 2、家庭财务状况 3、风险承受力测试 4、家庭财务隐患 5、家庭财务分析 6、理财规划建议书  第二部分：讲师背景介绍 牛建萍老师——著名银行理财营销财商导师 网点服务营销导入专家 浙江大学EDP 项目 资深讲师 中华职业教育培训中心 金融导师 IARFC 国际理财师协会 资深理财师 北京大学 民营经济研究院品牌所 客座教授 教育部‘十二五’重点课题财商课题 核心专家 牛建萍老师是金融财经院校毕业， IARFC 国际认证理财规划师、资深讲师；中英 City ＆cuilds 国际认证培训师。培训师生涯已历经14年。曾任国家重点军工企业10年财务主管，曾任世界500强金融机构财务总监、高级会计师。曾任世界500强金融机构平安集团理财培训讲师、高级经理8年。加入中国民主建国会16年历程。在读中国人民大学财政金融博士研修生。 荣誉称号：2008年荣获中国《女性成功创业优秀人物》奖项；自2008年-2010年连续荣获中国企业百强教育优秀培训师称号；2009年评为中国策划协会年度诸葛亮策划奖；2010年荣获央视奋斗栏目《中国青年奋斗榜.荣誉称号；2011年荣获搜狐网《最佳财商讲师》光荣称号；2012年荣获第八届中国企业百强教育财税十佳培训师荣誉称号；2013年荣获中华讲师网《中国财务管理十强讲师》荣誉称号2013年荣获中国培训联盟《诚信公益培训师》光荣称号2014荣获教育部十二五重点课题《财商课题》结题证书 现场互动氛围活跃，案例与时事结合，激发学员思考，富有幽默感；头脑风暴式学习，注重学员的团队学习，带领学员现场分享自己的观点；培训过程灵活，重视教学专长，培训形式多样，运用丰富案例。金融机构：《银行中层管理人员能力提升策略》； 《银行服务营销技能提升》； 《金融机构理财经理专业技能的提升》； 《互联网金融产品运作与风控》； 《金融机构大客户创富说明会》； 《银行理财经理成功谈判技巧》 。 企业