房地于产项g目 融资方案.docVIP

关于某某项目项目融资方案初步建议 ********有限公司可以为贵司提供全方位财务顾问服务，包括不限于多元化融资方案设计、提供融资通道等；项目融资的主要模式为债权融资、股权融资、融资租赁和结构化融资方式；通过某某项目基本资料以及常规性保障房项目融资方案，我司提出以下初步建议以供参考，并在获取项目公司大股东的关键信息以及资料后，做详细的论证和可实施方案： 初步融资方案建议 债权融资方案 银行中长期贷款 模式：以佛山 某某项目投资发展有限公司为主体申请银行贷款，母公司广东 投资发展有限公司提供担保 优点：成本相对低，保障房性质有利于申请银行贷款， 缺点：程序复杂，公共租赁房为出租类项目，租金低，回收成本困难，又长期 占用银行资金，银行不愿意大规模介入，贷款额度有限； 非公开定向债务融资工具（PPN） 模式：由母公司广东 投资发展有限公司在银行间市场发行； 优点：借助母公司信誉，定向保险资金、住房公积金、企业年金等发行募集资金，资金成本可协商，有降低融资成本的可能；不受净资产40%的限制，有效扩大企业直接债务融资的空间 缺点：融资期限问题，无法实现一次募集资金，长达10年的分期偿还模式，与 的的还款计划相冲突；依然存在资金的占用成本高。 信托贷款 模式：以佛山 某某项目投资发展有限公司为主体申请信托贷款，母公司广东 投资发展有限公司提供担保 优点：多元化融资途径