综合理l财规划 课后测试.docVIP

测试成绩：60.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 一般来说缩合理财规划包括( )个步骤： √ A 6 B 7 C 8 D 9 正确答案： C 2. 撰写个人理财报告的关键性原则是： × A 按行业标准化格式写作 B 简单概括地写 C 尽量详细地写出建议 D 把最重要的内容放在最前面 正确答案： D 3. 下列不属于制定综合理财规划的步骤是： × A 确定家庭目标 B 规划现金流 C 诊断当前形势 D 确定执行方案 正确答案： B 4. 在进行综合理财规划时，应明确此家庭的主要需求，并准备： √ A 前一年度额外支出表 B 前一年度银行账单记录表 C 前一年度消费记录表 D 前一年度资产负债表和现金流量表 正确答案： D 5. 以下不属于综合理财“规划现金流和目标”这一环节的分析内容的是： √ A 明确客户的短缺源自哪里 B 预先试算未来多年的现金流量表 C 了解客户对未来目标的设定 D 要继续达到目标应选取的对策 正确答案： C 6. 在综合理财规划的“建议应采取的行动”环节中，应推荐的操作可替代方案是： × A 哪些建议是针对克服哪项短缺 B 哪些建议不适合个别计划 C 哪些建议可以作为优选方案 D 哪些建议适合突发经济状况 正确答案： A 7. 在对一个家庭进行理财规划时，需要收集的非财务信息是： √ A 家庭人员购买保险情况 B 家庭人员受教育情况 C 家庭人员开支计划 D 家庭投资状况 正确答案： B 8. 在撰写理财报告时，问题的摘要和推荐的解决方案要首先简短地定出来，在商业报告中通常被称为： √ A 现行摘要 B 内容摘要 C 执行摘要 D 概括摘要 正确答案： C 9. 关于撰写理财报告时应该考虑的内容和顺序因素，表述错误的是： × A 客户的目标和规划师为满足目标提出的建议摘要 B 规划师分析的改进方案和行动，包括大部分的详细数量分析 C 当前情形如何达到目标的具体分析 D 推荐给客户的详细行动 正确答案： B 10. 在综合理财规划的“列出可行方案”这一步中会包括较多的： √ A 目标统计表 B 现金流量表 C 整体规划表 D 试算表 正确答案： D 判断题 11. 在进行综合理财规划时，理财规划师所有的步骤是按单一的顺序连续完成的。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 12. 在进行理财规划时，并不是所有的计划和行动方案，理财规划师都需要以报告的形式呈现给客户。此种说法： × 正确 错误 正确答案： 错误 13. 宏观经济信息主要是客户在寻求个人理财规划服务时与之相关的经济环境数据。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 14. 理财规划领域在不断发展，并没有形成如何向客户报告的标准化形式。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 15. 在撰写理财报告时，结论在本质上是报告的第一项。此种说法： × 正确 错误 正确答案： 正确 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。” 　　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想：“被老鼠咬断树干跌死，总比被狮子咬死好。” 　　情绪平复下来后，他看到梅子长得正好，就采了一些吃起来。他觉得一辈子从没吃过那么好吃的梅子，他找到一个三角形的枝