2.解读《保险业反洗钱工作管理办法》课件.pptVIP

第13-28条 保险公司、保险资产管理公司的日常  反洗钱义务 市场退出时的反洗钱要求：移交（第20条） 保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构。 * 第29-30条 保险专业代理公司、保险经纪公司的 反洗钱工作要求 第29条： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度，禁止来源不合法资金投资入股。 保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。 第30条： 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传，妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动的调查，对依法开展反洗钱的相关信息予以保密。 * 第四章 监督管理 第 31条 反洗钱市场准入审查 第32-35条 反洗钱现场检查、非现场监管和监管重点 第36-38条 反洗钱监管措施 * 第五章 附则 第 39条 保险行业协会的反洗钱职责 第 40条 非金融机构类保险兼业代理机构参照适用 第41条 解释权 第42条 施行时间 * 三、《管理办法》出台的重要意义 ★ 有利于落实反洗钱法律法规和国际监管规则 ★ 有利于提高反洗钱工作水平、防范洗钱风险 ★ 有利加强反洗钱监管、加大监督检查力度 * 谢谢！ * * 单击此处编辑母版标题样式 单击此处编辑母版文本样式 第二级 第三级 第四级 第五级 * 《保险业反洗钱工作管理办法》 合规部 2011年12月 解读 目 录 一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 二、《管理办法》的主要内容及相关要求 三、《管理办法》出台的重要意义 * 一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 刑事法律制度 *刑 法 第191条 洗钱罪 第312条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 第349条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪 *司法解释 《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号） * 一、保险业反洗钱制度体系及《管理办法》定位 * 二、《管理办法》主要内容及相关要求 第一章 总则 第1-3条 第二章 保险监管职责 第4-5条 第三章 保险业反洗钱义务 第6-30条 第四章 监督管理 第31-38条 第五章 附则 第39-42条 * 二、《管理办法》主要内容及相关要求 第一章 总则 第1条 立法宗旨和制定依据 立法宗旨：做好保险业反洗钱工作、促进行业持续健康发展 制定依据：《反洗钱法》、《保险法》等 《国务院反洗钱部际联席会议制度》 保险监管核心原则第28项 * 二、《管理办法》主要内容及相关要求 第一章 总则 第2条 监管机构 保监会——根据法律法规和国务院授权履行保险业反洗 钱监管职责 保监局——在保监会授权范围内履行辖内保险业反洗钱 监管职责。 * 保险监管机构的反洗钱监管职责 保监会（第4条） 参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管 制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查 参加反洗钱监管合作 组织开展反洗钱培训宣传 协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件 其他依法履行的反洗钱职责 保监局（第5条） 制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查 向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况 参加辖内反洗钱监管合作 组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传 协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件 中国保监会授权的其他反洗钱职责 * 二、《管理办法》主要内容及相关要求 第一章 总则 第3条 适用对象 ※保险公司、保险资产管理公司及其分支机构 ※保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构 ※金融机构类