个人投资理财课件方案.ppt

理财4321定律 家庭收入的40％用于供房及其他方面投资； 30％用于家庭生活开支； 20％用于银行存款以备应急之需； 10％用于保险。 幸福理财的四大公式 （1）“支出＝收入－储蓄”　　 公式解读：变“储蓄＝收入－支出”为“支出＝收入－储蓄” 两者的区别就在于前者是先花钱后省钱，而后者是先省钱再消费，转换它们其实就是转换消费观念。 幸福理财的四大公式 （2）“懒人理财＝50％稳守＋25％稳攻＋25强攻”　　 公式解读：一半资金购买低风险理财品用来保本，一半资金投资股票及基金获取风险收益。 幸福理财的四大公式 （3）“可承担风险比重＝100－目前年龄”　　 公式解读：进行积极性投资时，以可承担风险比重作为资金分配参照。 见案例 案例 在某银行工作近4年的魏茜对理财颇有研究。她不同于多数女性在理财上的保守，属于较激进型，但对风险的把握又恰到好处，“可承担风险比重＝100－目前年龄”是她遵循的首要原则。魏茜目前26岁，依公式计算，她可承担的风险比重是74，她就将闲置资金中74％的资金投入风险较高的积极性投资，主要是股票；剩余的26％作为保守性的投资操作，以定存和债券为主。通过这种投资资产比例的配置，理财组合比较多样化，近两年来收益率一直维持在15％以上。 幸福理财的四大公式 （4）“基金投资足球队阵型， 4一3一2一1”　　 公式解读：