反洗钱职责,合规部门负责人.doc

反洗钱职责,合规部门负责人 篇一：反洗钱办公室成员部门职责 关于调整反洗钱领导小组及明确 反洗钱工作成员部门职责 （一）合规部为反洗钱牵头部门，具体职责如下： 1.建立完善公司反洗钱内控制度体系； 2.协助总公司工作部门完善具体的反洗钱操作规程和控制措施； 3.协调建立完善反洗钱监控报送系统； 4.开展必要的反洗钱工作检查； 5.向人民银行、保监会、公司管理层报告反洗钱管理情况； 6.按照中国人民银行和保监会的规定，报送各类反洗钱报告、报表； 7.协助配合外部反洗钱监管检查、调查； 8.制定年度反洗钱工作方案； 9.组织开展反洗钱宣传工作； 10.其他反洗钱管理工作。 （二）各成员部门应当积极配合牵头部门，切实履行职责范围内的反洗钱工作任务。各成员部门具体职责如下： 1.办公室： （1） 负责协助调阅与反洗钱工作相关的档案信息； （2） 负责协助处理反洗钱宣传事宜； （3） 负责协助做好反洗钱相关的保密工作。 2.人力资源部： （1） 负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱岗位，落实人员配备； （2） 负责设定反洗钱岗位人员工作职责和任职资格。 3.财务会计部（含财务共享中心）： （1）负责反洗钱宣传培训、系统开发等工作的预算保障； （2）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求； （3）负责总部直接出单业务财务环节大额和可疑交易数据的识别分析和报告。 （4）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。 4.各产品线部门： （1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求； （2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施； （3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训； （4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事 项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息； （5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。 5.客户服务部： （1）负责完善客户回访制度，对通过回访发现的可疑交易行为进行有效识别并报告； （2）结合客户实名制度的推行，配合做好反洗钱客户身份识别工作，协助开展反洗钱客户风险等级划分工作。 6.理赔事业部： （1）负责制定本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求； （2）负责开展或落实本条线客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易识别分析和报告等工作，及时解决存在的问题，落实相关改进措施； （3）配合有关部门开展本条线的反洗钱培训； （4）负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额和可疑交易、中高风险等级客户的数据信息； （5）负责对本条线反洗钱制度执行情况的尽职监督管理，负责本条线范围内反洗钱检查、审计发现问题的整改。 7.精算部/产品开发部： 负责配合做好洗钱高风险产品的洗钱风险评估和防范工作。 8.销售管理部： （1）负责制定出单中心、直销业务渠道等本条线范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求； （2）负责指导并监督各出单岗、直销业务团队人员落实客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户风险等级划分(来自:WwW.CssY 书业 网:反洗钱职责,合规部门负责人)相关规定，对出单过程中发现的可疑交易进行识别分析和报送。 9. 车商业务部、银行保险事业部、经纪代理业务部： 负责在合作协议、经纪合同、代理合同中纳入反洗钱标准条款，督促车商、银行和经纪、代理公司等机构认真履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存及移送的义务。 10. 个人代理营销业务部： （1）负责制定个人代理范围内反洗钱工作操作规程或实施细则，完善本条线信息系统的反洗钱相关需求； （2）负责落实个人代理环节客户身份识别、客户身份资料和交易记录收集工作。 11. 信息技术部： （1）负责反洗钱相关系统的立项、开发、日常管理维 护、升级等工作，解决系统运行过程中发生的技术问题。 （2）负责根据反洗钱相关规定和实际工作需要，编写提数工具。 （3）负责提供人民银行、保监会等外部监管机构以及反洗钱协查所需数据。 12.系统需求管理部： （1）负责对反洗钱IT项目的可行性进行评估； （2）接收并审核各类反洗钱系统应用的需求，与信息技术部进行对接，提出审核通过的系统需求。 13.法律部 负责有关反洗钱方面的法律事务