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银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ ），应当识别客户身份。?√ A??人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B??人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上 C??人民币10万元以上或者外币等值10000美元以上 D??人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上 正确答案：?A 2. 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户的审核至少每（ ）进行一次。?√ A??季度 B??半年 C??一年 D??两年 正确答案：?B 3. 根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，下列交易属于大额支付交易(　　　)?√ A??单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B??金额20万元以上的单笔现金收付 C??个人银行结算账户与单位银行结算账户之间20万元以上的款项划转 D??个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 正确答案：?B 多选题 4. 存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（ ）?√ A??储蓄存款账户 B??基本存款账户 C??一般存款账户 D??临时存款账户 正确答案：?B D 5. 金融机构反洗钱工作中的义务包括：?× A??建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B??客户