外汇基础知识篇.docVIP

一．汇率的概念 汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。 例如，l美元＝110日元，表示1美元可换110日元。 汇率的表示方法有直接标价法和间接标价法。 直接标价法是指以一定单位的外国货币为基准，将其折合为一定数额的本国货币的标价方法，目前大多数国家采用这种标价法；JPY(日元)，CHF（瑞士法郎），CAD（加拿大元），港币、新加坡元均采用直接标价法，如1美元=115.25日元；1美元=1.47加拿大元等； 间接标价法是指以一定单位的本国货币为基准，将其折合为一定数额的外国货币的标法方法。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法，如1英镑=1.6025美元；1欧元=1.5680加拿大元；1欧元=1.0562美元；1澳大利亚元=0.5922美元等。 基本汇率和交叉汇率 基本汇率（也叫直盘或基础汇率）：一般指一国货币与美元的比价。 交叉汇率（也叫交叉盘）：是指两种非美元货币之间的比价，交叉汇率可从基本汇率套算而来。 3. 主要外币国际化标准组织制定的符号： 1．美元：USD, 2.欧元：EUR, 3.日元：JPY, 4.英镑：GBP, 5.澳元：AUD, 6加元，CAD ,.7瑞士法郎：CHF 常用的外币中英文对照表： 货币名称 货币符号 货币名称 货币符号 人民币 RMB、CNY 美元 USD 日元 JPY 欧元 EUR 英镑 GBP 德国马克 DEM 瑞士法郎 CHF 法国法郎 FRF 加拿大元 CAD 澳大利亚元 AUD 港币 HKD 奥地利先令 ATS 芬兰马克 FIM 比利时法郎 BEF 爱尔兰镑 IEP 意大利里拉 ITL 卢森堡法郎 LUF 荷兰盾 NLG 葡萄牙埃斯库多 PTE 西班牙比塞塔 ESP 印尼盾 IDR 马来西亚林吉特 MYR 新西兰元 NZD 菲律宾比索 PHP 俄罗斯卢布 SUR 新加坡元 SGD 韩国元 KRW 泰铢 THB 4. 在国际市场，汇率是以五位数字显示的：如EUR/USD(欧元兑美元)1.1723; USD/JPY(美元兑日元)119.58.汇率的最小变化为最后的一个数字的变化，一个点即：USD(美元)0.0001,JPY（日元）0.01.货币汇率的高低不一定相等于货币价值的高低。汇率是指两种不同货币之间的兑换价格。如果把外汇也看作是一种商品，那么汇率即是在外汇市场上用一种货币购买另一种货币的价格。例如，l美元＝110日元，表示1美元可换110日元。汇率的表示方法有直接标价法和间接标价法。以汇率报价方式来分类，货币分为：直接报价的货币…….JPY(日元)，CHF（瑞士法郎），CAD（加拿大元）；间接报价的货币-----EUR(欧元)，GBP（英镑），AUD（澳元），NZD（纽元）； 间接报价的货币是指1美元兑换多少间接货币，如USD/JPY（美元兑日元）102.39，即1美元可以兑换102.39日元；间接报价的货币汇率是表示1直接货币兑换多少美元。如：EUR/USD=1.3518,表示1欧元可以兑换1.3518美元。 7. 外汇交易市场每天成交额超过3万亿美元，是美国股票和债券市场交易额总和的3倍以上，其规模已远远超过股票、期货等其它金融市场，已成为当今全球最大的单一金融市场和投机市场。与其他金融市场不同，外汇市场没有具体地点，没有中心交易所，而是通过银行，企业和个人间的电子网络，展开货币交易。 二、 外汇市场简介： 广义的外汇市场泛指进行外汇交易的场所，甚至包括个人外汇买卖交易场所，外币期货交易所等；狭义的外汇市场指以外汇专业银行、外汇经纪商、中央银行等为交易主体，通过电话、电传、交易机等现代化通讯手段实现交易的无形的交易市场。 目前世界主要的外汇市场包括欧洲的伦敦、法兰克福、巴黎、苏黎世外汇市场、北美的纽约、亚洲的东京、香港、新加坡外汇市场、澳洲的悉尼、惠灵顿市场，这些市场时间上相互延续，共同构成了全球不间断的外汇市场，其中以伦敦外汇市场的交易量为最大，因此欧洲市场也是流动性较强的一个市场，而纽约外汇市场波动幅度经常较大，主要是由于美国众多的投资基金的运作以及纽约市场上经常会发生一些对于外汇影响较大的事件，例如美联储利率决定，公布美国重要经济数据等。了解各个市场的特性，对于理解汇率的真实性和进行汇率预测有一定帮助。通常我们所说的当日收盘是指纽约收盘，外汇市场的参与者主要包括外汇银行、中央银行、外汇投机者、外汇经纪公司、大型投资基金、实际外汇供求者等。通过了解外汇市场参与者的资金动向对于预测走势也有很大帮助，例如日本财务年度的资金汇回日本会造成日元的升值压力，英国公司对于德国公司的大