融资g风险管理制度及流程.docVIP

融资风险管理制度及流程 1．0目的和适用范围 为规范公司融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，选择合理的融资方式，并了解融资过程中风险的来源和特征，正确预测、衡量财务风险，进行适当的控制和防范，健全风险管理机制，将损失降至最低程度，为企业创造最大的收益。依据国家有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度 本制度适用于湖北亿能投资有限公司（简称亿能公司）。 2．0释义 融资风险是指企业在融资过程中因资本收益率和借款利率不确定而产生的由资本投入者承担的附加风险。 2．1 企业可能丧失偿债能力的风险 2．2 由于举债而可能导致企业股东的利益遭受损失的风险。 3．0融资风险的控制方法 3．1融资目标的控制 3．1．1融资成本目标 3．1．2.融资过程费用预算目标 3．1．3资金方及潜在资金方满意度目标 3．1．4融资服务单位及其他合作方目标; 3．1．5.融资的工作进度目标 3．2融资工作流程控制 3．2．1各部门职责分工与交叉 3．2．2各部门的工作规范。 3．3融资团队行为控制 主要是权力、义务、责任制度与激励办法 4．0融资危机管理 4．1企业诊断与融资风险评估 在该阶段，主要是通过对企业现状进行诊断与评估，找出可能产生融资风险的关键点 4．2建立融资风险预警体系 这是识别和发现风险的关键环节。在该阶段，需要选择一些可以量化的指标和一些敏感的现象和信息，建立融资预警体系，以便在风险即将出现前，能够通知有关部门及时采取措施。在该阶段，采取的主要工作步骤包括： 4．2．1寻找合适的指标或信息 4．2．2.对这些指标或信息进行合理取值，建立“红线”、“黄线”、“绿线”，或者称为警戒线。 4．2．3建立信息传递机制，以便危机出现时，能够保障信息的畅通。 4．3设置融资危机处理预案，融资危机处理预案是指预先准备的、当危机出现时拟采取的措施，主要应该包括： 4．3．1组织和人员准备 4．3．2.财务安排; 4．3．3外部专家及融资服务机构的利用 5．0)预案的采取和危机的化解 在该阶段，主要是根据不同的危机类别，采取不同的处理预案，及时化解风险，把损失和危害控制到最低点 6．0危善机的后处理 在该阶段，主要是总结经验教训，完善制度、工作流程，并迅速恢复正常的经营秩序，这也是融资风险控制部门职责中不可或缺的。 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。” 　　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想：“被老鼠咬断树干跌死，总比被狮子咬死好。” 　　情绪平复下来后，他看到梅子长得正好，就采了一些吃起来。他觉得一辈子从没吃过那么好吃的梅子，他找到一个三角形的枝丫休息，心想：“既然迟早都要死，不如在死前好好睡上一觉吧!”于是靠在树上沉沉地睡去了。 　　睡醒之后，他发现黑白老鼠不见了，老虎和狮子也不见了。他顺着树枝，小心翼翼地攀上悬崖，终于脱离了险境。原来就在他睡着的时候，饥饿的老虎按捺不住，终于大吼一声，跳下了悬崖。 　　黑白老鼠听到老虎的吼声，惊慌地逃走了。跳下悬崖的老虎与崖下的狮子展开激烈的打斗，双双负伤逃走了。 　　励志大道理：生命中会有许多险象丛生的时候，困难危险像死亡一样无法避免。既然无法避免不如放下心来安享现在拥有的一切，无意中就会享受到生命的甜果。 　　小故事3、老人与黑人小孩子 　　一天，几个白人小孩在公园里