《小额贷款公司信贷管理系统操作规范手册》.doc

小额贷款公司 信贷管理系统操作手册 北京金名创业 二零一一 目录 系统概要 5 一、运行环境要求 5 二、页面概述： 5 三﹑系统登录： 6 操作手册 8 一、系统维护 8 （一）机构管理 8 （二）用户管理 9 （三） 利率维护 12 （四） 口令更改 14 （五）工作台维护 14 （六）客户维护 15 1、客户注册维护 15 2、客户权限转移 16 3、 客户合并 18 4、客户托管移交 18 （七） 系统参数维护 21 二、客户管理 22 （一）客户注册 22 （二）企业客户 25 1、证件管理 25 2、基本信息 32 3、业务基本情况 33 4、财务报表 34 5、企业关联 35 6、业务基本情况 43 7、企业关联 44 （三）个人客户 44 1、个人基本信息管理 44 2、个人主要资产信息管理 46 3、个人主要负债信息管理 47 4、个人工作经历信息管理 48 5、个人教育经历信息管理 49 6、个人配偶信息管理 50 7、居住情况信息管理 51 8、个人社保信息管理 52 9、个人保险信息管理 53 10、个人关联 54 11、机构借款 55 12、业务基本情况 56 （四）客户大事记 57 （五）客户关系树 58 三、信贷业务 58 （一）业务申请 58 （二）业务审批 59 （三）业务修改 72 （四）审批状态查询 74 （五）贷款总账 75 （六）贷款预警监控 76 （七）删除业务信息 77 （八）删除借据 78 （九）利率调整（无还款计划表/有还款计划表） 78 四、风险管理 79 （一）五级分类 80 （二）贷后管理 81 五、业务查询 83 业务审批查询 83 六、工作流维护 83 流程监控 83 七、贷款归还 85 （一）已经生成还款计划表，按流程还款。 86 1、还款启动 86 2、还款审批 88 3、最终确认还款 88 （二）生成还款计划表，会计直接确认还款 89 （三）未生成还款计划的，会计进行还款 90 （四）、收取罚息金额 91 八、财务管理 92 （一）财务处理 92 1、凭证录入 92 2、凭证审核 93 3、凭证记账 94 4、凭证查询 94 5、期末结账 95 6、反结账 96 7、资产负债表试算 96 8、明细帐 97 （二）财务报表 98 1、资产负债表 98 2、损益表 98 3、现金流量表 99 4、总帐表 100 5、贷款明细帐 101 （三）财务系统维护 101 1、科目维护 101 2、会计期间维护 102 3、期初账务数据维护 103 4、现金流量初始数据 104 5、启用财务系统 105 6、会计科目升级 105 （一）现金日记账 107 （二）银行日记账 107 （三）现金盘点与对账 108 （四）银行存款对账 108 十、信贷报表 109 （一）统计分析 109 1、五级分类分析 109 2、机构贷款余额查询分析 110 3、个人贷款 112 4、机构贷款余额(本期) 113 （二）基础报表 113 （三）统计报表 114 1、人民币贷款固定利率水平表（可以设定贷款时间段进行查询） 114 2、行业五级分类统计表 114 （四）金融办报表 115 1、资金来源录入 115 2、机构情况录入 116 3、公司机构情况表公司 117 4、资金来源情况表 117 5、主要经营指标月报表 117 6、公司贷款业务状况表 117 系统概要 一、运行环境要求 服务器配置： 硬件配置：品牌台式机或服务器，2G内存或以上 软件配置：JBOSS4.0, JDK1.4,SQLSERVER2000 客户端配置： 硬件配置：普通PC机(128M内存以上),分辨率在1024*768以上 软件配置：windows2000 专业版或以上，office 2000，Internet Explorer 6.0 该信贷系统采用B/S架构，客户端可通过Internet Explorer浏览器直接访问信贷系统服务器。 进入信贷系统，首先要输入事先设定好的操作员代码和口令。 主界面主要分为两部分： 树形功能菜单 主要内容提示 左侧显示的为树形功能菜单，包括客户管理、信贷业务、风险管理、资产管理、交流园地、系统维护、信贷报表、工作流等菜单。每一个菜单下都有多级嵌套的子菜单可以进行选择。 右面工作栏根据操作员不同权限分为若干个工作台，主要为：1）贷款审批工作2）最近公告3）利息收入监控4）贷款逾期监控5）贷款发放监控6）贷款到期监控7）信用评级审批工作8）五级分类审批工作9）贷后管理审批工作10）业务调整审批工作。 建立工作台步骤：进入“系统维护”——＞“工作台维护”——＞“我的工作台”，选定工作台名称，点击“