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法律合规知识试题库 一、试题涉及法律、规章制度目录 1、《保险法》：1-12题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范保险公司管理规定保险公司中介业务违法行为处罚办法保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定保险机构案件责任追究指导意见浙江省保险公司中介业务管理指导意见 二、试题库 （一）《保险法》 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从 （）起施行。 D A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。 D 第68条 A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元 52、《保险机构案件责任追究指导意见触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门行政处罚的案件追究主要负责人及相关人员责任作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。追究主要负责人及相关人员责任对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告发生案件后，未进行有效整改因参与违规关联交易，导致公司资产发生损失保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件追究相关人员责任案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的在受到胁迫情况下行为失当有重大立功表现曾主动反映、举报案件线索默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员保险案件直接责任人保险机构案件责任追究指导意见保险机构从业人员保险机构员工保险机构案件责任追究应当遵循责任明确程序合法逐级追究公平公正对被动发现案件，以及的，应从重追究主要负责人及相关人员责任反复发生同质同类案件下列情形，可以从轻追究相关人员责任案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的 （二）资产安全性目标。保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占； （三）信息真实性目标。保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息的真实、准确、完整； （四）经营有效性目标。增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益； （五）战略保障性目标。保障保险公司实现发展战略，促进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保险人及其他利益相关者的合法权益。 64、保险公司内部控制基本准则中，内部控制活动不包括（） B 第二章 A销售控制B理赔控制 C基础管理控制D资金运用控制 65、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（）C 第4条 A经营有效性B资产安全性 C权威性和适应性相统一D重点和协作相统一 66、保险公司内部控制体系包括三个组成部分，下列哪一项不属于该组成部分（）A 第5条 A内部控制流程B内部控制程序 C内部控制基础D内部控制保证 67、内部控制基础公司治理信息系统人力资源企业文化保险公司应当严格内部控制责任追究，对于违反内部控制要求的行为，不管是否造成损失，都要进行严肃处理，追究当事人和领导责任。保险公司内部控制活动分为前台控制、后台控制和基础控制三个层次保险公司内部审计部门与内控管理职能部门遵守与其签订的保密和竞业禁止协议。所在机构商业秘密所在机构商业秘密所在机构商业秘密高级管理人员不断提高，避免决策和管理失误。不得推卸对因本机构出现的问题应承担的管理责任。管理能力从业人员有下列行为，其所在机构应将其名单上报行业自律组织，予以业内通报批评代签名伪造机构和客户的公章、印件伪造客户回访记录、故意滞留客户保险合同泄露所在机构和客户重大商业秘浙江省保险公司中介业务管理指导意见保险公司与营销员签订保险代理合同应遵循以要求