2014我区在查办案件过程协助开展金融的单位有.docVIP

关于三水区纪检监察机关金融查询工作的调研报告 一．我区在查办案件过程协助开展金融查询的单位 中国建设银行、中国农业银行、广东发展银行、中国工商银行、广东农村信用合作社、中国银行、兴业银行、交通银行、深圳发展银行。 二．2010年以来到2011年10月我区纪委、监察局金融查询件数为63件；其中，自办案件的金融查询件数是63件；跨区域协助办案金融查询件数为0件。三．我区开展金融查询的方式方法、内部审批权限和办理程序 我区在开展金融查询的法律根据是《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。”我区纪检办案人员进行金融查询的办理程序如下：先填好广东省佛山市三水区监察局查询存款通知书（在通知书上写上具体要查询人的身份证号、银行账户等资料），然后经案件检查工作的纪委副书记进行审批，审批通过后由两名纪检办案人员拿着这份查询存款通知书去相关的金融单位进行查询。 四．查询结果在办案工作中发挥的作用 随着社会经济不断向前发展，经济违法犯罪手段越来越隐蔽化，经济犯罪的案件比例日益上升，查询个人或单位在金融系统存、贷款记录，在纪检监察机关查办案件中发挥着越来越重要的作用。许多党员干部的违纪案件的突破口都是通过查询其银行账户，然后从其银行账户中的流水和相关的金融凭证中发现其有贪污受贿等违纪事实的确实证据，为案件的进一步调查和以后的对当事人的询问提供了坚实的证据基础。 1.初查案件的作用。目前，举报线索是监察机关查办经济案件的初始依据和重要来源，而对举报线索所进行的金融查询结果的分析与判断，则是确定初查方向重要参考来源。通常情况下，尤其是被调查的经济事项处在复杂多变的情况下，根据金融查询来分析举报内容，确定初查的方法及步骤，这样不仅能起到事半功倍的效果，还能大大提高初查案件的成案率，甚至使有的举报线索起死回生。金融机关的查询结果，有利于固定证据，也提高了初查案件成案率，更赢得了举报人对纪检监察机关的信任。 2.深挖犯罪事实的作用。大量的办案实践证明，大多数的经济违纪行为中，绝大多数的违纪行为人是在运用手中掌握的权利或者利用掌握的财务知识，刻意不按会计制度设置和登记账目，造成有账查不清的事实。案发后又寻找各种借口予以掩盖，因而形成了经济违纪所特有的隐蔽性和诡秘性。在此情况下，必须运用针对违纪行为进行金融查询得来的结果对账目进行深挖细查，对“疑点”作因果关系、事实过程等诸多方面的综合分析和判断，纪检监察据此制定科学的调查方向。 3.审理案件中的作用。案件审理部门在审理移送的案件中，有很多涉及经济违纪类型的案件。由于案件审理部门缺乏办理经济案件的经验和专业技能，时有审理消耗时间过长和出现审理移送案件质量不高的现象。对于这类案件的审查，很大程度上要依赖金融查询才能作出科学的分析和判断。因此，正确全面的金融查询结果，对审理部门正确履行审理案件职能，保证案件审理质量有着重要作用。 五．查询中存在的主要问题和困难 《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定，监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。但是，随着金融市场竞争的日趋激烈，金融机构间施展各种手段争取客户，扩大存储，并普遍规定了揽存任务，揽存量的多少直接影响到部门的效益和个人的收入。为此，金融机构往往担心纪检监察机关的查询会对今后的揽储带来不利的影响，从而使得金融机构在履行协助义务时陷入两难境地。于是有的金融机构在实践中自觉不自觉地推行起了法律实用主义、利已主义，只想享受法律赋予的权利，不愿履行法律规定的义务。因此，尽管相关法律法规明文规定，金融机构必须配合纪检监察机关查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构存款，我们在办案过程中发现，每次到金融机构查询相关情况，尽管手续齐全，还是经常遭到冷遇，主要表现有：1、设置障碍，增设程序，增加查询难度。根据相关法律法规规定，纪检监察工作人员只需持纪检监察机关出具的查询通知书及工作证件，即可在相关金融机构专设的查询窗口办理查询业务。在实际操作中，多家金融机构要求要由金融机构领导签字或领导批准同意后才同意办理。2、违反规定，直接或变相拒绝履行法定义务。有的金融机构以纪检监察机关不具查询资格为由，直接拒绝查询。更多的是相互推诿，以各种理由拒绝履行协助查询的义务。一是查询单位存款时，有的还要求必须提供具体账号；二是本系统内拒绝提供全部账户及存款信息，要求逐个网点查询；三是有能力提供查询异地存款信息的，拒绝查询；四是上下级金融机构