2014支行季度业务经营分析.docVIP

中国农业银行XX支行 2011年二季度业务经营分析 　 二季度，XX支行紧紧围绕各项目标任务和工作要求，以“激情仲夏”为抓手，强化服务、强化营销，各项业务继续稳步发展。 一、二季度业务经营情况 （一）财务情况 截止6月30日，全行实现拨备前利润 万元，同比增加 万元，增幅为 %，完成市分行下达拨备前利润计划 %。 （二）负债业务情况 截止6月30日，我行人民币各项存款余额达 万元，比上年末净增 万元，完成计划的 %，存量和增量市场份额在全县四家国有商行中分别列第二。其中：个人存款余额达 万元，比上年末净增 万元，完成计划的 %；对公存款余额为 万元，比年初上升 万元，完成计划的 %。 （三）资产业务情况 截止6月30日，各项贷款余额为 万元，比年初净增 万元，完成计划的 %。增量市场份额在全县四家国有商行中第一。其中： 1、个人贷款比年初增加 万元,完成计划的 %。 2、公司类贷款比年初净增0万元。 （四）中间业务 截止6月30日，全行实现中间业务收入达 万元，同比多增 万元，完成计划的 %。增量占全县四家国有商行的 %。其中： （1）电子银行业务收入 万元，完成计划的 %； （2）代理保险保费收入净增 万元，代理保险手续费收入 万元，分别完成计划的 %、 %； （3）贷记卡新发卡 张，完成计划的 %。信用卡中间业务收入 万元，完成计划的 %； （4）借记卡新发卡张，完成计划的%； （5）金穗支付通新增台，完成计划的%。 （五）委托资产处置完成 万元，占计划的 %。 二、二季度业务经营中的亮点 一是经营效益持续高速增长； 二是中间业务收入继续保持快速增长势头，稳居全县各家金融机构之首； 三是各项存款超额完成了市行下达的上半年目标任务。 三、存在的问题 一是存款增长不稳定，负债业务基础有待进一步夯实； 二是中间业务增收渠道不宽，新兴中间业务收入总量小； 三是贷款有效投放依然不足； 四是内控管理还需进一步加强。特别是基础管理、规范化管理等方面，都还存有薄弱环节，甚至有的问题反复出现，整改还不彻底。 四、下步工作打算 下一阶段，我行将认真贯彻落实省市分行各阶段的工作部署和要求，坚持加快发展不放松，大力提升业务竞争能力和风险防控能力，确保各项目标计划的顺利完成。 ???? （一）继续强力推进资金组织工作，突出抓好对公存款营销。继续强化资金组织工作力度，防止出现存款“大起大落”。一是在个人存款上，以个人优质客户系统为依托，落实具体维护责任人。二是在公存款上，积极稳定和拓展一批对公存款源头性优质客户，围绕财政局、医保、社保、住房公积金等系统性大客户，把握资金流向，做好跟踪，争取更多的财政性资金存入我行。三是加强考核激励。 ???? （二）全力拓展中间业务，谋求中间业务新突破。一是要提高银行卡和电子银行业务收益水平，我们要借助上级行组织开展各项活动的契机，努力增加发卡量，有力的实现借记卡、个人理财、网上银行、三方存管等金融产品的综合捆绑营销，深度挖掘借记卡的综合收益；要继续加大特约商户的拓展力度，不断优化刷卡消费环境。二是继续加大保险代理业务营销力度，努力推动我行保险代理业务稳步发展。三是要推动高端类中间业务快速发展，重点发展“企业年金、企业理财顾问、现金管理平台”等业务，努力实现我行与客户的双赢。 （三）化困难为机遇，发展资产业务不懈怠。面对国家从紧的货币政策和同业竞争进一步加剧，我们要在及时分析形势、认真执行国家宏观调控政策的同时，化困难为机遇，抓好项目和客户的筛选储备工作，牢牢把握经营发展的主动权。 （四）继续做好代理新农保工作。加强“新农保”项目后续维护工作，提升三农业务发展质量和效益。下阶段，要以新农保业务为纽带，把 “扩大服务半径，提升服务能力”作为服务“三农”重点工作来抓，完善以电子渠道为主的三农服务平台。 ????? （五）强化内控和风险管理，构建预防风险和案件的长效机制。一是严格执行贷后管理例会制度，完善信贷风险管理制度，落实贷后管理责任，严把操作关。特别是加强农户小额贷款风险管理，确保“三农”业务风险可控、发展可持续。二是继续狠抓各项制度的贯彻落实，切实防范业务操作层面和安全保卫工作的风险，努力实现全行会计内控管理创“三铁”目标。三是加强企业文化建设，继续开展尽职、合规文化和案防教育，强化全员学习培训。积极开展“服务提升年”活动，不断完善服务手段，提高服务效能。四是加强员工思想政治工作，坚持从严治行与人性化管理相结合，提升员工服务意识和责任意识。 1