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XX分公司资金管理办法 第一节 基本要求 第一条 管理范围 主要包括： （一）资金收支预算； （二）现金管理； （三）备用金管理； （四）银行存款管理； （五）资金调度管理； （六）监督与处罚。 第二条 管理原则 资金管理遵循“集中管理，加速周转；预算控制，分级负责；统一调度，统筹运用”的原则。收入资金全额上解总公司，业务和费用支出由总公司按预算下拨，有效提高公司资金的管理效率。 （一）“集中管理，加速周转” 原则指各项资金集中由总公司管理、运用。即总公司按照收入、费用、赔款三个账户分别集中管理分支机构各项资金，提高资金上解速度，降低各级机构资金存量，加快资金周转速度。 （二）“预算控制，分级负责”原则总公司根据预算对资金实行总体控制，分公司做好资金收支的年度、季度和月度预算，并严格按照预算使用资金，各级机构在经营授权范围内对本级资金使用的真实性、安全性、合法性负责。 （三）“统一调度，统筹运用”原则是总公司利用资金管理系统，统一调度各级机构资金，确保资金正常需求。各级机构没有资金运用权限，由总公司统筹运用，提高资金的安全性和收益水平。 第二节 收支预算 第三条 根据公司的管理情况如实编制，力争达到年度资金收支基本平衡，略有节余，最大限度地提高资金贡献度。 分公司应按照全面预算管理原则，依据年度经营计划，科学合理地制定年度、季度和月度资金预算，并采取有效措施确保预算执行到位。