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第五章 征信管理 一、单选题 1.下列不属于信用评级业务管理的是（D ） A.信息披露管理 B.防止利益冲突 C.规范主权评级 D.减少信息不对称 2.征信行业自律管理与公共监督管理不同，强调的是（B），形成了特有的管理运行体系和机制。 A.信息披露管理 B.自我管理 C.监督管理 D.市场约束 3.( C )是信用评级的主管部门 A.证监会 B.保监会 C.中国人民银行 D.发改委 4.( D )率先建成了世界首歌公共征信系统并由中央银行负责管理。 A.美国 B.日本 C.英国 D.德国 5.2010年美国出台《多德-佛兰克华尔街改革与消费者保护法案》对金融管理体系进行了大幅调整和加强，专设了（ C ）。 A.证券交易协会 B.市场公平交易协会 C.消费者金融保护局 D.金融监管 6.从市场准入方式看，市场准入通常有发放许可和（ B ）两种方式。 A.注册制 B.备案登记 C.国家授权 D.工商登记 7.国际上，信用评级机构注册制度以美国NRSRO和欧盟的（ C ）最有代表性。 A.FSB B.IOSCO C.ECAI D.BCBS 8.欧盟对主权评级的频率限制为每年最多不超过（B）。 A. 四次 B.三次 C.两次 C.一次 9.20世纪初，美国的（ A ）正式成立，这是世界上第一家征信行业自律组织。 A.CDIA B.FSB C.CFPB D.NRSRO 10.征信自律管理中的（C ）是自律组织成立的核心目的 A.组织的国际化 B.强约束力 C.信息共享 D.对外联系 11.美国行业自律管理主要由（ B ）、收账协会等一些行业自律机构承担。 A.消费者金融保护局 B.信用报告协会 C.证券交易委员会 D.金融保护局 12.在德国，公共征信机构由（ A ）来监管。 A.德国中央银行 B.劳工组织 C.证券交易委员会 D.行业协会 13.2013年3月，《征信业管理条例》正式实施，以法律形式明确了（ D ）依法对征信业进行监督管理。 A.证监会 B.发改委 C.银监会 D.中国人民银行 14.金融信用信息基础数据库的信息提供、使用机构一般是经（ A ）批准设立的金融机构以及由地方政府批准设立的准金融机构。 A.国务院金融监管机构 B.银监会 C.发改委 D. 中央银行 15.（A ）负责公司债券评级业务管理 A.证监会 B.银监会 C.发改委 D.人民银行 二、多选题 1.征信管理的主要目标有：（ A B C） A.保障征信市场规范运行 B.促进信用交易公平合理 C.保护信息主体合法权益 D.维持市场秩序 2.征信管理主要通过（BC ）方式来实现 A.中国证监会 B.公共监督管理 C.行业自律 D.中国人民银行 3.征信机构管理主要包括（AC ） A.市场准入、退出管理 B.市场业务管理 C.业务合规性管理 D.征信信息管理 4.国外征信自律组织主要有哪些类组织形式（ ACD ） A.传统协会制 B.社团制 C.俱乐部制 D.会员制 5.根据信用评级对象不同，（ A B D ）等多个政府部门实行分别管理，各自对管理范围内的准入、评级原则和程序、评级结果认可和使用进行规范。 A.中国人民银行 B.证监会 C.保监会 D.发改委 6.公司债券评级管理主要包括以下内容（ BCD） A.反垄断 B.市场准入 C.信息披露 D.定期报告 三、判断题 1.信息提供者是指法律规定和合同约定，通过征信机构获取信用信息，并用于特定目的的个人、法人或其他组织。（ x ） 2.对于信用评级机构的管理，美国SEC于1972设立了NRSRO制度，通过发送无异议函的形式授予穆迪、标准普尔、惠誉三家机构资质。（ √） 3.公共监督管理是依托行业自律组织，通常是行业协会，依据成员的共同意愿，实现自我管理、自我约束、自我规范和自我促进。（x） 4.发改委负责公司债券评级业务管理（x） 5.金融信用信息基础数据库是重要的金融基础设施，由专门的运行机构建设、运行和维护。（√） 6.对征信机构的业务进行管理的主要依据是《征信业管理条例》。（√） 第九章 社会信用体系建设 一、单选题 1.世界银行每年出版的《全球商业环境报告》将（A）和信用信息指数作为评价一国商业环境的