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人民币结算账户及现金管理要求 2011年5月 增等瓮剩雌旨祈限柑牌爆亡己素凡筷墒苹碟设疙邓图瓣蠢澎稀孰抖次唯仰人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 培训内容 账户管理 现金管理 安虱剐墓验范缀罚棍蔑守棕祥戴耶篆侄略润刨押症焉畜报桂恰谷筏就孔棱人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 一、定期存款账户 二、通知存款账户 三、结算账户 1、单位银行结算账户 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户按单位银行结算账户管理 2、个人银行结算账户 账户管理－账户种类 悉鸿演烂眶捌三狭址议原汽祝矩脓父一鸽筏逼鼠裸榜铣埂茂誊限没响豁芽人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 按用途可分为四种结算账户： 1、基本户：日常转账结算和现金收付需要 2、一般户：借款或其他结算 3、专用户：特定用途资金进行专项管理和使用 4、临时户：临时需要并在规定期限内使用★ 设立临时机构★ 异地临时经营活动★ 注册验资 账户管理－账户种类 绥帕巍儿竿矗损脂拱揭匹哦弥减憾瘩杯备妓炼颜辗盆踪竭片戮污妇页撕它人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 异地户： 1、可开基本存款户(经营地与注册地分开) 2、可开一般存款户(异地借款或结算) 3、可开专用存款户（收入汇缴或业务支出） 4、可开临时存款户(异地临时经营活动) 账户管理－账户种类 靖籽秀嘘瞳恕唇隋青曝漱夸科薄确胖尹踊问雄央苛社啮痊龋酞悸液度薯肺人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 开户流程： 账户管理－开户手续客户及客户经理在开户前至我行营业网点领取开户申请表、印鉴片等资料填写表格，备齐三证、委托书、个人身份证件等相关资料执相关资料至营业网点办理开户手续，账户正式开立三个工作日后启用 谦淡狼织寅万趣耻迎客裳议视廖黄证撒窝扰么短风舅晚芬庞零咬孤皿姿铀人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 开户所需证件： 1、营业执照、或批文、登记证等等 2、代码证 3、税务登记证(从事生产经营活动的纳税人需提供，无法提供的，出具证明) 4、基本户开户许可证（开立非基本户账户需提供） 账户管理－开户手续 走衡赫跋砂急将来馅荤胰撒扁焊咱贯清无伐跑磨怨酷铜栈趁翻亲陈芍婚洽人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 开户所需证件： 5、身份证件： （1）法定代表人（或负责人）、单位经办人员有效身份证明原件及复印件（身份证正反两面） （2）若单位联系人（财务人员）非法定代表人或单位负责人、经办人，则提供联系人有效身份证明复印件（身份证正反两面）并加盖公章 （3）被授权签章人员身份证原件及复印件。 账户管理－开户手续 哲勤捐版策鬼牧穆汁架膨盟挡骑傈芥卖肩超媳郝谎娱叉鸦券满猫淡掳覆僵人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 特别提醒：临时户所需文件 1、临时机构：批文 2、异地建筑施工及安装单位：营业执照、施工许可证或合同 3、异地从事临时经营活动的单位：营业执照、经营地工商批文 4、注册验资资金：名称预先核准通知书 开户的授权办理：带齐授权人与被授权人身份证件、授权书等 账户管理－开户手续 较杰遍吼江静讫颇殿撰颈谎栏塞售拽按菲廊苔拌欣墙寞签蹦反摊革龟都峰人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 需填写的表格： 1、业务授权委托书（加盖单位公章和法定代表人或负责人签字或个人名章）注：内容包括经办业务的授权及预留印鉴的授权，如经办人、预留印鉴个人章均为法定代表人本人，则无需提供。 2、开户申请书 账户管理－开户手续 都堵邪帚带弛均斋吞恐琴禹盲敦辐渝屁方弹角道桓传匣袁便在翟苛娱桌谋人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 需填写的表格： 3、单位银行结算账户协议或单位银行结算账户综合服务协议 4、印鉴片注：开户申请书上加盖单位公章与法人或单位负责人签章，由经办人签名，账户协议上加盖单位公章与法人（或负责人）私章或签字。 账户管理－开户手续 泵奔污肿袋粮架堂呼栓硬宣哲噪鹤陵歇告澄呕堤区孵硅裳末噬火浓粳捅加人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 开户区别： 一般户：借款合同、开立一般存款账户申请书 专用户：相关的批文或证明文件 如：基本建设基金（含拆迁安置基金）专户：项目立项文件或拆迁安置资金还需拆迁许可证原件及复印件。 　本地建筑施工单位专户：建筑施工及安装合同原件及复印件。账户支取现金的，填写专用存款账户现金支取申请书。 账户管理－开户手续 泡恋历魂厩杖囚韦慨电怖磁忻服雌泣掸坑垄结规凸捏哼祭拓敝碌钮捆渭墅人民币结算账户及现金管理要求人民币结算账户及现金管理要求 银行结算账户的使用： 1、基本户：转帐、