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第四章　证券经纪业务 第一节　证券经纪业务概述 一、证券经纪业务的含义（熟悉） （一）含义与分类收取交易佣金的中介商，不承担交易中的价格风险。 （二）四个要素委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。 （三）证券经纪商的作用 1．充当证券买卖的媒介，同时提高市场的流动性和效率。 2．提供信息服务。 二、证券经纪业务的特点（熟悉） （一）业务对象的广泛性 （二）证券经纪商的中介性 （三）客户指令的权威性如实执行客户（委托人）的指令，办理相关事务。 （四）客户资料的保密性 1．客户开户的基本情况。 2．客户委托的有关事项。 3．客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。 三、证券经纪关系的建立 （一）证券经纪关系的确立（掌握） 1．讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。 2．签订《委托代理协议》和《三方存管协议》。 3．开立资金账户与建立第三方存管关系：资金账户“实名制”原则。 （二）客户交易结算资金第三方存管（掌握） 1．我国要求证券公司在2007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。 2．“三方存管”的作用：（1）保证客户资金安全（2）维护投资者利益； （3）控制行业风险（4）维护市场稳定。 （三）委托人、证券经纪商的权利与义务（熟悉） 1．经纪关系的建立只是确立了代理关系，只有实际执行了委托，才算建立了委托的关系。 2．证券交易中的委托单性质上相当于委托合同。 3．委托关系表现为：客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。 4．委托人的权利与义务（6项权利、7项义务）。 5．证券经纪商的权利义务（3项权利、7项义务）。 6．证券经纪商如不履行委托合同，应承担违约责任。 第二节　证券经纪业务的营运管理 一、账户管理（资金账户和证券账户）（熟悉） （一）客户身份识别 1．客户账户管理业务的客户身份识别：实名制，二代身份证验证。 2．账户身份信息变更时客户身份的重新识别。 3．客户身份持续识别与账户客户信息维护：每三年一次对个人，每年一次对机构的核查。 （二）证券账户的管理及操作规范 1．证券账户的开立。 （1）境内自然人申请开立证券账户：身份证明原件及复印件。B股还需外汇存款凭证。 （2）境内法人申请开立证券账户所需材料（掌握）。 （3）境内合伙企业、创投企业申请开立证券账户。 （4）证券公司经办人需审核相关材料的真实性、有效性、完整性及一致性。 （5）复核（6）传数据给结算公司配号（7）证券公司客户档案留存。 2．证券账户卡挂失补办。 （1）自然人申请挂失补办的材料（掌握） （2）法人申请挂失补办的材料 （3）（其余流程与开户一样） 3．证券账户注册资料的查询：自然人和法人查询的流程。 4．证券账户注册资料的变更：自然人、法人和合伙企业等变更的材料及流程。 5．证券账户合并：自然人、法人合并材料及流程 6．证券账户注销（销户）：自然人和法人的销户材料及流程。 7．非交易过户。 （1）自然人因遗产继承办理公众股非交易过户。 （2）自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户。 （三）资金账户的管理及操作规范 1．资金账户开立。 （1）资金账户开立的一般要求（签署4份文件及客户身份识别）。 （2）资金账户开户的操作规范。 （3）电脑开户：要求客户设定资金密码和交易密码。 2．客户申请开通网上交易委托方式（签署网上交易协议书）。 3．客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。 4．自然人客户申请开通创业板市场交易。 （1）具有2年以上交易经验的客户：T+2日开通，T+3日交易。 （2）2年以下交易经验的客户：T+5交易日开通，T+6日可交易。 5．客户委托方式或其他交易品种操作权限的终止。开通或变更三方存管（已开立资金账户但未开通三方存管的客户）。（1）指定存管银行证券公司营业部预指定存管银行确认。（2）客户变更存管银行。（3）客户变更银行账户。（4）客户撤销资金账户。账户挂失、补办。账户解挂。客户重要资料变更。密码修改、清密。撤销指定交易和转托管。资金账户（证券账户）销户。 1．柜台委托 （1）委托柜台应严格按照时间优先的原则，依次为客户办理委托业务，不得漏报或插报。 （2）若证券名称和代码不一致时，及时与客户联系；无法联系时，则以证券名称为准 （一）投资者教育与适当性管理 1．目的：提高风险意识、参与意识和风险识别能力，理性投资、规避风险、自我保护。 2．手段（掌握）：注意交易委托系统。 （二）适当性管理（注意第3个） （三）深圳创业板市场投资者适当性管理（新增内容） 五、证券投资顾问服务（新增内容） （一）证券投资顾问业务的含义 （二）证券投资顾问业务的基本原则 依法合规、诚实守信、公平维护客户利益。 （三）证券投资顾问业务管理的基本要求 1．人员执