2014案防征文.docVIP

在过去十年，中国银行业经历了波澜壮阔的改革，取得了令世界瞩目的成绩。但近期频频发生的案件，在给银行业声誉蒙羞的同时，更对处于发展转型期的银行业构成一道阻力。在国际经济金融环境存在很大不确定性、国内经济下行压力逐渐显现时，要巩固银行业改革取得的来之不易的成绩，保障中国银行业健康稳健发展，毫不动摇抓好案件风险防控，显得尤为重要。因此，山西省银监局适时的提出了开展“两打一防”案件防控专项检查工作。分行根据银监局下发的检查要求，发布了《交通银行山西省分行2013年案件防控工作要点》和《交通银行山西省分行“两打一防”活动实施方案》等相关文件，我支行积极响应分行号召、高度重视，从准确把握活动的指导思想和目标要求入手，结合支行的实际情况，强化组织领导，制定实施方案，加强工作落实。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对支行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，在防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进案件防控工作的稳步实施。 一、支行案防工作基本情况 支行班子高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1、针对支行周边建材、钢贸类小企业居多的现实情况，建立案件防控预警机制，有效排查重点防控企业，关注案件高发环节。 2、与员工签订《案防目标责任书》，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 3、组织全行员工学习相关法律法规，观看“越界”和“交规”两部警示片，并要求全行员工写出心得体会。全面提升员工合规意识和案防主观能动性。 4、通过对员工进行家访与谈话的方式，在支行开展了全方位对员工不良行为的排查工作，掌握每位员工的思想动向及日常生活情况，对员工不良行为排查率为100%。 二、支行案件防控具体做法 1、加强责任管理，健全防控体系 为了使案件防控措施落实到实处，我们弘扬求真务实的精神，积极推行责任制管理。支行班子作为责任主体，整合支行各条线员工的力量，加强监督检查和综合反馈，及时掌握案件防控工作的具体情况，认真解决存在问题和矛盾，形成案件防控工作的整体合力。再根据各个岗位工作性质的不同，实行“分出去”的管理方式，将责任一一分解，落实到人，让每位员工负责跟自己工作相关的一块案防工作，真正在全支行范围内做到“人人学案防、人人做案防”，全面调动员工的案防积极性。同时，采取“推上去”的执行思路，按照高效率、高标准的要求，不断提升案件防控工作的能力和水平。 2、加强员工行为检查，推进案防工作落实 认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后在全支行范围内开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金参与民间借贷行为排查，以及员工倒买倒卖银行承兑汇票排查等专项活动，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“遵规章、查隐患、控风险”活动，要求班子成员带头学，每位员工深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。针对此项工作，主要分为两个阶段开展，即学习、检查相结合。 第一阶段，组织员工进行案防教育学习。案件防控攻坚关键在人，只有增强全行员工遵纪守法、合规经营的思想意识，牢固构筑拒腐防变的思想道德防线，案件防控就水到渠成，卓有成效。基于这样的认识，在案件防控活动中，从抓关键入手，在员工中广泛开展警示教育和合规教育两个教育。在警示教育中，组织员工观看“越界”、“交规”两部警示片，让员工深刻认识到，一旦思想防线崩溃，就会走向犯罪的道路，后果不堪设想。在合规教育中，实行每日晨会讲案防的制度，不定期组织学习银监会、交总行下发的各类合规制度文件。针对柜面人员，由主管副行长每周一组织召开内控例会，学习营运条线各项内控要求、制度规范等。通过两个教育的开展，让广大员工在思想上筑牢防范风险的铜墙铁壁，从而在全行上下营造了案件防控牢不可破的思想防线。 第二阶段，排查员工日常行为，建立异常行为报告制度。紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、排查三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 　　首先，采取全支行员工自查、互查的方式。让员工在支行会议上，对自己的工作情况以及思想状况进行汇报，员工之间再进行互评。通过这种开放的方式，监控员工的思想情况和工作状态，及时发现存在的异常情况