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现金管理服务方案　　　　　 需求分析 资金池：普通资金池、委贷资金池和横向资金池 系统自动归集下拨与手动结合 内部计价与代理计息 根据客户需求，设计灵活安全的短期投资服务，提供期限与收益的最佳匹配 我行为企业度身定制了个性化的理财产品，在实施本方案过程中，可将超过一定存款余额的资金用于购买流动性强、低风险的： 超短期法人理财产品 - 个性化法人理财产品定制 固定期限法人理财产品 - 其他各类债券、基金等类型产品 双周、四周滚动性法人理财产品 实施进度与时间表（预估） 中国工商银行资金池内部往来清单 成员账户账号 （8） XX成员账户本日借入发生额 本日借入发生额合计 成员账户户名 （9） （21） 对方账户账号 （10） 对方账户户名 （11） （19） 本日借出发生额合计 委托专户账号 （12） 资金流动性质 （13） XX成员账户本日借出发生额 （22） 交易金额 （14） 本日借入借出轧差 资金往来方式 (15) 凭证种类 (16) （20） （23） 凭证号码 (17) 发起人 (18) 该报表主要用于登记资金池内所有资金流动的明细记录。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 中国工商银行资金池委托贷款业务清单（集团总部/成员单位）（月报） 日期 2009-05-21(11) 2009-05-22 2009-05-23 2009-05-24 . . .2009-06-20 利息净额:(19) 资金流向 流入金额 　(12) 流出金额 (13)　 余额 (14)　 借入利率 (15) 借出利率 (16) 当前应收利息 (17)　 当前应付利息 (18)　 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 资金池账户日间透支汇总清单（主账户/成员账户） 序号 1 2 3 日间透支账号 （8） …… 日间透支账户户名 （9） …… 日间透支发生额 （10） …… 日间透支清算额 （11） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第三部分 配套增值服务 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 法人理财产品 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第四部分 服务机制 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 资金池项目推进时间表 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 工作内容 双方协商确定实施方案 资金池相关协议定稿 现金管理总协议、委托贷款资金池协议签署 总行正式发文 系统设置、账户挂接授权 全面评估试点结果，协调解决实际运行中情况 推广至全部成员单位，全面完成资金池架构 跟踪解决全面运行中生产的问题 持续的跟踪和维护服务 时间进度（周） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 第五部分 ICBC现金管理服务简介 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1998 推出“网络结算”，为集