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典当行业监管规定(征求意见稿) 文章来源：商务部流通业发展司 作者：商务部流通业发展司 阅读数:7023 发布时间：2012-09-03 21:29 第一章 总 则 　　第一条 为进一步提高典当行业监管工作水平，引导典当企业规范经营，促进典当行业健康持续发展，依据《典当管理办法》（商务部、公安部令2005年第8号）及有关法律法规，制定本规定。 　　第二条 典当作为特殊工商行业，应采取比一般商品流通企业更严格的监管，各级商务主管部门要从促进经济社会发展和维护社会经济秩序大局出发，准确把握典当行业在社会经济发展中的定位，切实做好典当行业监管工作。 　　第三条 各级商务主管部门依法行使监管职责，根据行业发展情况，不断完善监管体系，增强服务意识，充分发挥典当行业在社会经济发展中的作用。 第二章 监管责任 　　第四条 典当行业监管工作实行分级管理的原则，进一步强化属地管理责任。 　　第五条 商务部负责推进全国典当行业的监管工作，进一步推动典当行业法律体系建设，制订并组织实施典当行业发展规划，研究制定典当行业监管政策、制度、典当企业经营规则和有关工作部署，并根据需要开展调查和检查，指导地方商务主管部门加强对典当行业的监管工作和行业协会等自律组织的工作。 　　第六条 省级商务主管部门对本地区典当行业监管负责，制订并组织实施本地区监管工作政策、制度和工作部署，对《典当经营许可证》和当票进行管理；建立典当行业重大事件信息通报机制、风险预警机制、突发事件应急处置预案；开展各种方式的监管、检查工作，每年抽取不少于15%的典当企业进行现场核查。 　　第七条 市级（含直辖市区县、省管县）商务主管部门负责本地区典当行业的日常监管，建立现场检查和约谈制度，实行动态监管和全过程监督，及时预警和防范风险，重点监控典当企业的合规经营和业务、财务数据真实性，及时防范和纠正违规违法行为，开展各种方式的监管工作，每半年至少对辖区内典当企业进行一次现场检查。 　　第八条 县级（市、区）商务主管部门应加强对辖区内典当企业的监督检查，重点进行现场检查，配合省、市商务主管部门做好典当行业监管工作。 　　第九条 各地商务主管部门要按监管职责加强监管队伍建设，明确分管领导，配备监管人员，加强典当监管和业务培训，提高监管人员素质。 　　第十条 各地商务主管部门要明确具体监管责任，在准入审批、日常监管、年审等环节建立谁审批谁负责、谁监管谁负责的责任制度，建立审批、检查、年审等环节的审批签字制度，以便明确监管责任。 　　第十一条 建立监管责任追究制度。各地商务主管部门对于监管失职、渎职的责任人要追究其责任。 　　第十二条 各级商务主管部门应建立非现场检查和现场核查相结合、定期检查和不定期抽查相结合的监管制度，采用以下方式开展监管工作： 　　（一）定期审核分析典当企业财务报表等； 　　（二）利用典当行业监管信息系统进行监管与分析； 　　（三）现场检查； 　　（四）约谈典当企业主要负责人和高管人员； 　　（五）引入会计师事务所、律师事务所等中介机构参与核查； 　　（六）根据投诉、举报核查； 　　（七）其他监管方式。 　　第十三条 重视发挥行业协会的桥梁作用。鼓励行业协会积极开展行业培训、理论研究、纠纷调解等活动；支持行业协会加强行业自律和依法维护行业权益，共同抵制行业内不正当竞争行为，配合相关部门打击非法典当，维护合理有序、公平竞争的市场环境。 　　第十四条 建立监管工作奖罚机制。商务部及省级商务主管部门要对监管工作优秀的单位和个人进行表扬、表彰，对监管工作薄弱和失职的单位与个人进行通报批评、处分。 　　第十五条 各级商务主管部门要提高服务意识，公正廉洁开展监管、检查工作，严禁借检查之机吃、拿、卡、要，牟取不正当利益。 第三章 准入管理 　　第十六条 省级商务主管部门要按照《行政许可法》、《典当管理办法》等法律、法规的规定，根据科学发展、合理布局、明确责任、从严把关、规范程序、公开透明、公正廉洁的原则把好典当企业市场准入关。 　　典当企业的准入要符合商务部的行业发展规划，根据商务部行业发展规划和当地实际情况制定地方典当行业发展规划。对于年度新增典当行批准设立结果，省级商务主管部门应利用适当方式予以公告。 　　第十七条 各地商务主管部门应严格按照《典当管理办法》和商务部有关文件规定审核典当企业设立申请，把握以下监管要求： 　　（一）法人股应当相对控股，单个自然人不能为控股股东，法人股东合计持股比例占全部股份二分之一以上，或者第一大股东是法人股东且持股比例占全部股份三分之一以上。 　　（二）严格审核法人股东是否具备以货币出资形式履行出资承诺的能力。法人股东近两年的审计报告须由具备法定资格的会计师事务所出具，应有缴纳营业