2012明光市反洗钱竞赛试题库及答案..docVIP

2012年度明光市反洗钱知识竞赛题库 一、填空题： 1、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。2、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处20万元以上50万元以下罚款。3、我国于 2007年6月正式加入“FATF”。4、洗钱，通常是指隐瞒或掩盖 犯罪??收益的真实来源和性质，使其在形式上 合法化??的行为。5、洗钱通常经过??放置、 离析和归并（整合）阶段。 6、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全??客户身份识别制度、??客户身份资料和交易记录保存制度??、大额交易和可疑交易报告制度??，履行反洗钱义务。7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。8、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份10、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为应当按??《中国人民银行行政处罚程序规定》??的有关规定给予行政处罚。11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反