互联网金融概论PT_第4章.pptVIP

P2P跑路第一案：优易网 优易网2012年8月上线，是一家P2P网贷平台，2012年12月21日，优易网自称的控股股东“香港亿丰国际集团投资发展有限公司”突然声明“亿丰旗下成员从未有所谓的南通优易网电子科技有限公司”，该公告发出后，优易网随机网站发布公告称“公司停电，下午15点恢复正常”。15点以后，公司客户无人接听，三位负责人失去联系。随后证实出借人的2000余万资金被卷走。 出借人之所以造成资金的损失，主要是由于第三方支付机构并未起到资金监测的作用。优易网网站信息显示，出借人可以通过两种方式将投资款划拨的优易网，一是直接转账到公司的工行账户，二是通过第三方支付机构国付宝和环迅支付充值。该模式的问题在于：一是在优易网与国付宝和环迅签订的合作协议中，第三方支付机构的责任权限在于将出借人充值的资金结算给优易网，而网站发款给借款人这一环第三方支付机构并未参与，更未接触过借款人。另一个问题是，第三方支付直接绑定的托管银行即优易网的开户行，出借人的钱其实全部在托管银行账户中，银行是否冻结以及银行里沉淀了多少资金，第三方支付机构并不清楚，优易网从第三方支付结算账户提现就是直接将钱提到开户账户里，优易网收到出借人款项后的真实资金用途无法查证。 中宝投资自融诈骗案 成立于2011年的浙江省衢州市中宝投资有限公司，是第一家被立案侦查的“老牌”P2P，由于其涉及金额巨大，消息一出，P2P界一片哗然。