委托贷款用款还款计划书目录2项014.6.docVIP

委托贷款用款还款计划书 目 录 第一章 前言 第二章 经营管理项目标的 一、项目的基本情况 第三章 项目资金管理原则与程序 1.企业项目经济指标—市场、经济周期及指数 2.企业项目经济指标—E系指标 3.企业项目经济指标—P系指标 4. 企业项目经济指标—财务概率树 5. 企业项目经济指标—指标反算 6.企业项目经济指标—财务指标估算 三、重大决策与会议监管程序 四、资金管理程序图 第四章 经营管理项目背景 一、项目的基本情况 第五章 经营管理项目内容 一、项目概述 二、经营管理项目的承建单位 第六章 行业市场现状及前景分析 一、行业市场现状分析 二、行业市场发展的指导思想、基本原则与目标 第七章 经营管理项目的建设 一、项目资金的使用方案 二、项目建设进度 三、项目建设周期保障措施 第八章 经营管理项目的管理方式 一、公司总体指导思想和规划原则 二、公司管理模式 三、设立职能部门，明确分工负责 四、明确各职位的工作权限和义务 五、设定管理机制，明确管理机制 六、确定劳动定员，明确岗位职责 七、设定人员定期培训制度 八、风险规避战略 第九章 经营管理项目的资金使用控制及还本付息计划 一、 资金使用计划 二、 资金使用控制 三、 还本付息计划 四、 项目各年期收益预测 第十章 经营管理项目正常生产年度的投入、产出分析 第十一章 借款单位的承诺 用款、还款计划书内容提要 1. 以双方确认的投资额、合作期限、年回报率作为资金管理的基础要素； 2.使用投资资金的有效管理程序以及可靠的资金管理和风险控制及防范措施； 3. 使用资金的额度计划与项目的建设进程情况，保证两者之间互相匹配和密切衔接； 4.实现项目建设、运营所获得预期收入、利润的财务指标预测； 5. 偿还投资利息和本金的可行性计划或兑现方案； 6. 其他必要方面的安排或预备方案。 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。” 　　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想：“被老鼠咬断树干跌死，总比被狮子咬死好。” 　　情绪平复下来后，他看到梅子长得正好，就采了一些吃起来。他觉得一辈子从没吃过那么好吃的梅子，他找到一个三角形的枝丫休息，心想：“既然迟早都要死，不如在死前好好睡上一觉吧!”于是靠在树上沉沉地睡去了。 　　睡醒之后，他发现黑白老鼠不见了，老虎和狮子也不见了。他顺着树枝，小心翼翼地攀上悬崖，终于脱离了险境。原来就在他睡着的时候，饥饿的老虎按捺不住，终于大吼一声，跳下了悬崖。 　　黑白老鼠听到老虎的吼声，惊慌地逃走了。跳下悬崖的老虎与崖下的狮子展开激烈的打斗，双双负伤逃走了。 　　励志大道理：生命中会有许多险象丛生的时候，困难危险像死亡一样无法避免。既然无法避免不如放下心来安享现在拥有的一切，无意中就会享受到生命的甜果。 　　小故事3、老人与黑人小孩子 　　一天，几个白人小孩在公园里玩。这时，一位卖氢气球的老人推着货车进了公园。白人小孩一窝蜂地跑了上去，每人买了一个气球，兴高采烈地追逐着放飞的气球跑开了。白人小孩的身影消失后，一个黑人小孩怯生生地走到老人的货车旁，用略带恳求的语气问道：“您能卖给我一个气球吗?” 　　“当然可以，”老人慈祥地打量了他一下，温和地说，“你想要什么颜色的?” 　　他鼓起勇气说：“我要一个黑色的。” 　　脸上写满沧桑