现金投放回笼a工作.docVIP

2006年一季度，我行在人行、上级行业管理部门的支持下，紧紧围绕央行的货币政策，不断规范帐户管理行为，加强现金收支管理，认真做好现金投放回笼工作，现将我行现金收支情况分析报告如下：一、2006年一季度度现金收支情况2006年一季度，我行现金收入***万元，比上季度多收***万元；现金支出***万元，比上季度多支出***万元；净投放***万元，比上季度少投放***万元，主要收支渠道及原因是：（一）城乡个体经营：一季度城乡个体经营收入***万元，支出***万元，净投放***万元，比上季少投***万元。主要原因是一季度正值元旦、春节假日经济影响，大部分城乡个体户在假日期间停工放假，所以投入也就有所减少，而古历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，现金回笼较多。（二）储蓄存款支出：一季度储蓄存款收入***万元，比上季度多收***万元；储蓄存款支出***万元，比上季度多支***万元；净投放***万元,比上季度多投***万元。主要原因有：（1）我行储蓄存款规模快速增长，储蓄现金存取也随着水涨船高。（2）受假日经济影响，石油、天然气等原材料价格的不断上涨，引致消费品价格上升，居民消费支出也水涨船高；（三）居民贷款支出：一季度居民归还贷款收入***万元,居民提取贷款支出***万元，净回笼***万元,比上季度多回笼***万元，主要是因为我行贷对贷款发放时支取现金进行严格控制，而贷款收回时都采用现金方式。二、2006年（指全年）现金收支测算情况根据20**年我行现金收支的特点，结合我区 “十一五”期间年人均生产总值增长**%的速度，测算出我行2006年现金收支继续出现净投放态势，预测净投放XX万元，并仍以储蓄净投放为主，城乡个体经营净投也将适当增大。现金收支情况分析报告 ? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? 2007年一季度现金收支分析报告XX县农村信用合作联社一季度现金收支分析报告根据人民银行XX中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》X农信联办[XXXX]XX号文件的要求，XX联社从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对XXXX年第一季度现金收支情况进行分析。一、业务经营基本情况 XX县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。（一）存款情况。三月末，全县信用社各项存款余额达 XXXXXX万元，比年初增加了XXXX万元，增长幅度为 X.X %。其中储蓄存款余额XXXXXX万元，比年初增加XXXX万元，增长幅度为X.X%。余额占各项存款的XX.X %。（二）贷款情况。各项贷款余额为 XXXXX万元，比年初增加XXXX万元。其中 农业贷款余额 XXXXX万元，占比XX.X%；其中农户贷款余额XXXXX万元，占农业贷款余额的 XX.X%；小企业贷款XXXX万元，占农业贷款余额的X.X%。本季度累计发放各项贷款 XXXXX万元，累计收回贷款XXXX万元。（三）各项指标情况。各项存放资金合计XXXXX万元，存款备付率为XX.X%；存贷比为XX.X%；流动性资产XXXXXX万元，流动性负债XXXXX万元，流动性比例 XXX.X%。??二、现金收支情况分析（一）现金收入分析。XXXX年一季度现金收入总计XXXXX万元。其中：商品销售收入XXXX万元，占收入总计收入的 X.X %，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入XXXX万元，占收入总计收入的 X.X %，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入XXXXX万元，占收入总计 XX.X %；居民归还贷款收入XXXX万元（含贷款利息收入XXXX万元），占收入总计收入的 X.X %；系统内部现金收入XXXXX万元，占收入总计 XX.X %，行政税费收入XX万元，城乡个体经营收入XX万元，汇兑收入XX万元，三项收入占收入总计的 X.X %；其他收入XXXX万元，占收入总计 X.X%，由其他行、社业务库领取现金XXXX万元，占收入总计的 X.X %。（二）现金支出分析。一季度现金支出XXXXX万元。其中：工资性及个人其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X %，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出XXX万元）；行政企事业管理费和经营费支出XXXX万元，占支出总计的 X.X%，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X%；居民