2016年11月基金从业《法律基础》练习题及答案.docVIP

2016年11月基金从业《法律基础》练习题及答案 1、以下货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。 　　A.现金 　　B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 　　C.剩余期限超过397天的债券 　　D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券 　　答案：C 　　解析：C。货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票;可转换债券;剩余期限超过397天的债券;信用等级在AAA级以下的企业债券;国内信用评级机构评定的A—1级或相当于A—1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券;流通受限的证券。 　　2、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指(　)。 　　A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东 　　B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东 　　C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东 　　D.出资额不低于基金公司注册资本25%的【第一大股东 　　答案：D 　　解析：D。主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的则务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。 　　3、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产(　)以上投资于股票的为股票基金。 　　A.50% 　　B.60% 　　C.70% 　　D.80% 　　答案：D 　　解析：D。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 　　4、根据(　)，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。 　　A.债券发行者 　　B.债券到期日 　　C.债券投资对象 　　D.债券信用等级 　　答案：A 　　解析：A。根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。 　　5、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是(　)。 　　A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 　　B.登载基金的过往业绩 　　C.违规承诺收益或承担损失 　　D.增加风险提示 　　答案：C 　　解析：C。在基金宣传推介材料的禁止性规定中，禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。禁止登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。故选C。 6、基金在美国被称为()。 　　A、共同基金 　　B、单位信托基金 　　C、集合投资基金 　　D、证券投资信托基金 　　正确答案：A 　　答案解析：在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金　。 　　7、()是基金业协会的权力机构。 　　A、股东大会 　　B、董事会 　　C、监事会 　　D、会员大会 　　正确答案：D 　　答案解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 　　8、我国证券投资基金反映的是一种()关系 　　A、担保 　　B、债权 　　C、股权 　　D、信托 　　正确答案：D 　　答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 　　9、LOF基金申请在交易所上市应具备()。 　　A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 　　B、募集金额不少于3亿元人民币 　　C、持有人不少于2000人 　　D、募集金额不少于1亿元人民币 　　正确答案：A 　　答案解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所规定的其他条件。 　　10、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是()。 　　A、基金代销机构 　　B、基金托管人 　　C、基金管理人 　　D、投资人 　　正确答案：A 　　答案解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 　　11、公司型基金的最高权力机构是()。