试题(11.docVIP

在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 第1题 策略风险是指策略与策略目标、资源、执行质量之间不相容，包括（　　）。A．不能达到预期策略目标的业务决策B．不恰当的执行决策C．资源不匹配D．以上都是 ? 【正确答案】：D 第2题 下列属于外资银行流动性监管指标的是（　　）。A．单一客户授信集中度B．不良贷款拨备覆盖率C．营运资金作为生息资产的比例D．贷款损失准备金率 ? 【正确答案】：D 第3题 （　　）是指由于市场价格波动而导致商业银行表内、表外头寸遭受损失的风险。A．信用风险B．市场风险C．国家风险D．战略风险 ? 【正确答案】：B 第4题 下列哪一项不是健全完善我国商业银行的内部控制体系包含的内容?（　　）。A．强化内控意识，树立内控优先的理念B．强化责任追究C．加强内部规定的学习D．加强信息交流与沟通 ? 【正确答案】：C 第5题 《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种操作风险经济资本计量的方法，其中风险敏感度最高的是（　　）。A．高级计量法B．标准法C．基本指标法D．内部评级法 ? 【正确答案】：A 第6题 真实票据论的理论依据是商业银行在发展初期，业务主要集中于（　　）。A．长期贷款B．消费者贷款C．短期自偿性贷款D．房地产贷款 ? 【正确答案】：C 第7题 缺口分析和久期分析采用的都是（　　）敏感性分析方法。A．利率B．汇率C．股票价格D．商品价格 ? 【正确答案】：A 第8题 不属于客户、产品及业务操作事件类型的是（　　）。A．咨询业务B．不良的业务或市场行为C．产品瑕疵D．性别及种族歧视事件 ? 【正确答案】：D 第9题 如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这是（　　）。A．基准风险B．收益率曲线风险C．重新定价风险D．期权性风险 ? 【正确答案】：B 第10题 下列关于内部评级法的说法。不正确的是（　　）。A．可以分为初级法和高级法两种B．初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值C．高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限D．商业银行可以选择初级法评估零售暴露，自行估计违约概率，违约损失率采用监管当局的估计值 ? 【正确答案】：D 第11题 有效风险管理体系建设必须以（　　）为先导。A．健全的内部控制机制B．完善的公司治理机构C．先进风险管理文化培育D．有效的风险治理策略 ? 【正确答案】：C 第12题 （　　）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托。代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。A．资金交易业务B．柜台业务C．个人信贷业务D．代理业务 ? 【正确答案】：D 第13题 巴塞尔国际银行监管委员会建议计算风险价值时使用的置信水平为（　　）。A．95%B．90%C．99%D．97.5% ? 【正确答案】：C 第14题 在我国商业银行非现场监管的指标中，最大十家客户贷款比例的计算公式为（　　）。A．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/总贷款余额B．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/净资产余额C．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/总资产余额D．最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额/净贷款余额 ? 【正确答案】：B 第15题 （　　）是指银行把某些业务如系统开发、产品开发、产品销售等转移给具有较高技能和规模的第三方来管理，从而将相关风险予以转嫁的一种方式。A．承包经营B．风险转移C．保险D．业务外包 ? 【正确答案】：D 第16题 商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行（　　）。A．事前防范、事中控制、事后监督和纠正B．事前监督和纠正、事中防范、事后控制C．事前控制、事中监督和纠正、事后防范D．事前防范、事中监督和纠正、事后控制 ? 【正确答案】：A 第17题 在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考察范围的是（　　）。A．保证人的资格B．保证人的贷款规模C．保证的法律责任D．保证人的财务实力 ? 【正确答案】：B 第18题 监管部门对内部控制评价的内容不包括（　　）。A．风险识别和评估评价B．风险规避评价C．监督与纠正评价D．信息交流与反馈评价 ? 【正确答案】：B 第19题 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（　　）。A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B．负债风