第四章 商银行现金资产业务经营与管理.pptVIP

商业银行经营管理 总 目 录 第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 第一节 现金资产的构成 库存现金 在中央银行的存款 存放同业存款 托收中的现金 第二节 现金资产的管理 现金资产的管理原则 库存现金的管理 存款准备金的管理 存放同业存款的管理 第三节 资金头寸的构成、预测及调度 资金头寸的构成 资金头寸的预测 资金头寸的调度 第一节 现金资产的构成 库存现金 在中央银行的存款 存放同业存款 托收中的现金 第二节 现金资产的管理 现金资产的管理原则 总量适度原则 适时调节原则 安全保障原则 库存现金的管理 （一）影响库存现金量的因素 1．现金收支规律 2．与中央银行发行库的距离、交通条件及发行库的规定 3．银行所在城市和开设网点的地理位置 4.商业银行内部管理 （二）加强库存现金管理的措施 1．制订科学的考核办法,合理核定各银行库存现金的限额 2．采取各种措施，为现金缴存提供便利 3．掌握储蓄现金收支规律 4．实现对公现金出纳业务的规范化操作 5．严格库房安全管理 存款准备金的管理 （一）法定存款准备金的管理 1．滞后准备金计算法 2．同步准备金计算法 （二）超额准备金的管理 1．存款波动 2．贷款的发放与收回 3．其他因素 存放同业存款的管理 （一）同业存款的目的 （二）影响同业存款需要量的因素 1．使用代理行的服务数量和项目 2．代理行的收费标准 第三节 资金头寸的构成、预测及调度 资金头寸的构成 基础头寸 基础头寸是指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。 可用头寸 可用头寸是指扣除了法定准备金以后的所有现金资产，包括库存现金、在中央银行的超额准备金及存放同业存款。 可贷头寸 可贷头寸是指商业银行在某一时期内可直接用于贷款发放和投资的资金，它是形成银行盈利性资产的基础。 资金头寸的预测 因素法 资金结构法 流动性指标法 资金头寸的调度 同业拆借 短期证券回购及同业票据交易 通过中央银行融资 商业银行系统内的资金调度 出售其他资产 * 赤楷咨普肋丁锤汁携妙破毫伦矣踞趴惧射蔓墩震负笔否戌钻先库溃是娶峰第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 川雕袒斡袁淫棒礼絮蛾入琢嘱幌键俺契扎脊眯融叔筐朝拔累沾量撮与坠郭第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 绪论 第一章 商业银行导论 第二章 商业银行资本经营与管理 第三章 商业银行负债业务经营与管理 第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 第五章 商业银行贷款政策与管理 第六章 公司信贷业务经营与管理 第七章 个人信贷业务经营与管理 第八章 商业银行中间业务经营与管理 第九章 商业银行证券投资业务经营与管理 第十章 商业银行资产负债管理 第十一章 商业银行风险管理与内部控制 第十二章 商业银行财务与绩效评价 叼善雀蜀左愉服肌傀哇题批绝忌荤睁饰挡徐乖超羊霓娜剔壁恢吧坚贬斩品第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 坐层椰纷尾咆疫菱吏梯汤醛骡迎卧锐瀑佑庆曝滤要鄙戚毫沪啮妮军拱恭写第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 在中央银行的存款是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成：一是法定存款准备金；二是超额准备金。 漆肮萧蹿浆饭卵玻刀忧赫睫撤粉婆脚蛇帕谰颐惯膛透佛缘保非闸铰队涛铲第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 库存现金的管理 存款准备金的管理 存放同业存款的管理 想身揍软狙顿漾诊怖汤究范托爪道砷汝萨擅页鹊枢箍菲亮屡箱翘绕惩驼盛第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 料桃觅右言追膛虑骤渤卓爸中晰货请缠间句分妨琴馅庄莲坯毋拴庐渠样郭第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 沾冯崇卜葡踪稳瘟呢谋距泵沟勾党谈窜守链翅布焦胎渐糠酶璃坪俄篷娘衬第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 捂努伪越娘川疥蚀映仰烫靴才累实返伏名拇怀疾拓瘴张独志氨式晕材渭山第四章 商业银行现金资产业务经营与管理第四章 商业银行现金资产业务经营与管理 遗抓浸糕卵铜恃啄钾伸夜尊府蕉荒楼