银团贷款参与各方行为规范(正式公布版本).docVIP

银团贷款参与各方行为规范 第一条 目的 为促进银团贷款业务、规范参与各方的行为、推动参与方之间的合作、推进银团贷款业务操作的标准化、维护银团贷款市场经营秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《银团贷款业务指引》、《银团贷款合作公约》、《商业银行授信工作尽职指引》等，特制定本行为规范指引。　 第二条 适用范围 本行为规范适用于参与银团贷款业务的成员，包括牵头行、代理行和参加行等。 第三条 定义 本规范所指银团贷款是指[两家或两家以上的银行基于相同的贷款条件，依据同一贷款协议，按照约定的时间和比例，通过代理行向借款人提供本外币的贷款或者授信业务]。 基本原则 银团贷款的各参与方除遵守国家有关法律、法规外，还应当严格遵守平等协商、尊重合同的原则。 信息备忘录信息的真实准确完整 在银团贷款中，一般由牵头行根据借款人同意公开的信息和/或其他已经公开的信息草拟关于借款人的银团贷款信息备忘录，并向潜在的参加行推荐。牵头行在草拟银团贷款信息备忘录时应该遵守以下规定： 1．确认银团贷款信息备忘录依据的各财务报表为经审计的财务报表； 2．银团贷款信息备忘录引述未经审计的财务报表的或引述由借款人提供的其他信息的，应负责向借款人确认信息的真实、准确以及完整； 3．引述由借款人以外的其他来源获得的信息的，还应当在银团贷款信息备忘录中标明该等信息来源； 4．银团贷款信息备忘录引述律师、会计师及评定机构等可信赖的第三方出具的意见的，应标明其来源。该等引述的第三方专业意见可视为真实、准确。 牵头行按照前述1至4的规定制作信息备忘录的， 原则上可以认为其已就确保信息披露尽到了必要的责任。金融机构应该在确认上述事项的基础上，自行判断是否参加银团贷款。 牵头行职责的一般原则 牵头行应当自觉遵守《银团贷款业务指引》和《银团贷款合作公约》中规定的牵头行应当履行的各项职责。在特定的业务中，各方达成的银团贷款协议另行规定了牵头行的职责的，牵头行还应当遵守该等特定业务中银团贷款协议的规定。 借款人委托 　　牵头行可以在接受借款人委托发起和筹组银团贷款时，在委托书中约定市场变动原则，明确委托书所依据的融资条件等仅为主要条款规定，牵头行有权根据市场情况应银团各参加行的要求就融资条件进行必要的修改和调整。 借款人信息披露范围 牵头行在发起和筹组银团贷款时，应当就借款人信息的披露遵守以下原则： 一、 向各潜在参加行披露的关于借款人的信息应当是借款人同意披露的信息或其他已经公开的信息，并且牵头行应当在前述范围内如实披露借款人的全部真实信息。 二、牵头行向潜在参加行公开的关于借款人的信息范围原则上应当由借款人决定。 三、牵头行应当按照本行为规范第五条的规定确认其向潜在参加行披露的关于借款人信息的真实性、准确性和完整性，并不添加任何主观判断，借款人不同意公开的信息除外。 四、潜在参加行可通过牵头行要求借款人另行提供额外信息，借款人提供的该等额外信息，牵头行应当向所有潜在参加行披露。 牵头行代表银团协商银团贷款合同 牵头行代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件以及银团贷款协议的条款时，应遵守公平性原则，有效协调和平衡借款人与银团的利益关系。 牵头行职责的存续 银团贷款协议签订后，牵头行在银团贷款前端的职责和责任即告终止。牵头行仍应履行《银团贷款业务指引》、《银团贷款合作公约》中规定的合同签订后的牵头行职责。 禁止抢先销售 多家牵头行共同承销或共同安排银团贷款的，应当在销售开始前明确各家牵头行在销售活动中的职责以及公平公正交易的规则，并且应当就销售价格、禁止抢先销售、协议失效的条件等达成书面协议。 信息免责条款 信息备忘录中明确牵头行对信息的真实性，准确性和完整性免责的条款，仅适用于牵头行已严格遵守本行为规范指引第八条的原则的情况下，非因牵头行原因导致的信息不真实、不准确或不完整。 在下列情况下，牵头行不能完全依赖于信息备忘录中的牵头行免责条款： （1）牵头行明知对潜在参加行是否参与交易的判断有重大影响的信息是不准确或不完备，却未能告知参加潜在参加行的； （2）牵头行未将其知晓的借款人信息全部披露给潜在参加行的，但是牵头行因其他交易而掌握的关于借款人的其他信息除外；以及 （3）牵头行明知借款人未如实披露对潜在参加行是否参与交易存在重大影响的信息，而未能敦促借款人公开该等信息的。 代理行职责的一般原则 代理行应当自觉遵守《银团贷款业务指引》和《银团贷款合作公约》中规定的代理行应当履行的各项职责。在特定的业务中，业务各方达成的银团贷款协议