知识测试--B卷.docVIP

反洗钱业务知识测试（B卷） （闭卷考试 90分钟 满分100分） 区局 网点名称 姓名 身份证号码 得分 单选 分 多选 分 判断 分 简答 分 总分： 一、单选题（共30题，每题1.5分） 1、（ ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 2、单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０　　 B、１５　　 C、２０　　 D、２５ 3、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、 第三方 B、 该金融机构 C、 该客户自身 D、 该金融机构与第三方 4、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 5、金融机构在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内 ，含5个工作日 D、2个工作日以内，含2个工作日 7、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起施行。 A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 8、《中华人民共和国反洗钱法》自（ ）起施行。 A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日 C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日 9、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ ）和检查通知书。 A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以 10、金融机构有以下（ ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 11、金融机构有以下（ ）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 A、未按照规定对职工进行反洗钱培训 B、违反保密规定，泄露有关信息 C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 12、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下 13、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ ）罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下 14、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ ）。 A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 15、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ ）。 A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。 B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。 C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。 D、以上都是 16、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（ ）谈话