反洗钱测试50道20110331.docVIP

反洗钱测试 一、是非判断题 共20道 反洗钱，是指为了预防掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。 答案：(是) 证券公司及工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。 答案：(是) 证券公司及工作人员配合中国人民银行调查可疑交易活动等反洗钱工作所获得信息可以向客户提供。 答案：(否) 这一情况不属于可疑交易：客户证券账户长期闲置不用，但资金账户确频繁发生大额资金收付。 答案：(否) 这一情况不属于可疑交易：长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内发生大量证券交易。 答案：(否) 当客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期时，即使客户没有在合理期限内更新，且没有提出合理理由，金融机构也不应当终止为客户办理业务。 答案：(否) 客户的身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 答案：(是 ) 金融机构怀疑客户资金来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子从事恐怖融资活动人员的，无论涉及资金金额大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 答案：(是 ) 人民银行及其分支机构成立的反洗钱调查组可以封存可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的资料，在封存期间金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损。 答案：( 是) 证券期货经营机构在为客户办理业务过程中，发现客户所提供的个人身份证件或机构资料涉嫌虚假记载的，可以为其办理。 答案：( 否) 证券期货经营机构发现客户身证件或机构资料存在可疑之处的，应当要求客户补充提供个人身份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料，无法证实的，应当拒绝办理。 答案：(是 ) 证券期货经营机构通过销售机构向客户销售基金等金融产品时，无需通过合同、协议或其他书面文件，明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。 答案：(否 ) 证券公司在境外开展业务，应该首先遵循驻在国家反洗钱法律，协助所在国反洗钱机构工作。 答案：(是 ) 保管反洗钱工作档案、大额与可疑交易报告等资料的保管期届满时，凡涉及涉嫌洗钱未查清的有关资料，无需保管至事项完结。 答案：( 否) 对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，证券公司应采取要求客户补充身份资料、回访、实地查访、向有关部门核实等方式进行识别或者重新识别。 答案：(是 ) 证券公司采取上述措施后，由于客户的原因仍无法补齐客户身份基本信息的，应予以一定关注，适当提高风险等级。 答案：(是 ) 证券公司在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素 答案：(是 ) 在持续进行客户身份识别、调整客户风险等级时，除应考虑上述风险因素外，还应增加对交易等风险因素的关注。 答案：(是 ) 证券公司应对高、中风险等级的客户开展定期审核, 证券公司对高风险等级客户应至多每年审核一次。 答案：(否 ) 20. 对高、中风险等级客户，证券公司在一段时期内经过严格审核没有再次发现风险因素，或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时，处于谨慎考虑，不可以并采取降低其风险等级。 答案：(否 ) 二、单项选择题 共15道 1. 金融机构及分支机构应当依法建立健全反洗钱制度的职责不包括： 答案：( ) A. 由反洗钱部门负责人对内控制度的整体有效实施负责 B. 设定反洗钱内部控制制度 C. 设立反洗钱专门机构或者制定内设机构负责反洗钱工作 D. 制反洗钱内部操作规程和控制措施 2. 关于金融机构建立客户身份识别制度，以下说法错误的是： 答案：( ) A. 金融机构与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对登记 B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对登记 C. 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D. 金融机构可以为身份不明的客户提供服务，也可以为客户开立匿名账户 3. 证券公司遇客户办理以下业务中的哪一项，不需要识别客户身份： 答案：( ) A. 签订期货经纪合同 B. 修改客户非基本信息资料 C. 签订融资融券等信用交易合同 D. 转托管，指定交易、撤销指定交易 4. 关于金融机构报告大额交易与可疑交易，下列说法错误的是： 答案：( ) A. 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，报送大额交易报告。 B. 金融机构应当在可疑交易发生后的10个工作